X Overraskende fakta om gensidige fonde og pensionering

For mange amerikanere går pension og fonde sammen perfekt. Ligesom jordnøddesmør og gelé. Ligesom fodbold og søndag.

Som pension og panik.

OK, panik kan være for stærkt et ord, men måske ikke …

1. En rekord på 77,4 mia. Dollars udgjorde i amerikanske børsnoterede aktiefonde og ETF'er i januar 2013, ifølge TrimTabs Investment Research. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Mere end 40 milliarder dollars flød i obligationsfonde.

2. Der var $ 23,8 billioner dollars globalt investeret i fonde i slutningen af ​​2011, ifølge investeringsselskabets institutets 2012 faktabog. Det er stort set det samme som de samlede bruttonationalprodukter i USA for USA og Kina (23,9 billioner dollars ifølge CIA World Factbook.)

3. I 1980 havde kun 5,7% af de amerikanske husstande fællesforeninger. Ved udgangen af ​​2011 var dette tal 44,1% ifølge ICI Factbook.

4. Andelen af ​​amerikanere, der deltager i målgældsforeninger, steg med 19% i 2006 til 36% ved udgangen af ​​2010, ifølge ICI Factbook.

5. Der var 1.134 ETF'er i slutningen af ​​2011, ifølge ICI Factbook. Det er en 11 gange stigning siden 2001, da der var 102.

6. Ved udgangen af ​​2011 var medianenes fondsaktiver i en husstand, der ejer fonde, $ 120.000, ifølge ICI Factbook.

7. Ved udgangen af ​​2011 var medianen af ​​de fonde, der ejes af husholdninger, der ejer fonde, fire, ifølge ICI Factbook.

8. Amerikanske familier holdt 21,5% af deres aktiver i aktier i 2010, ifølge Federal Reserve's Survey of Consumer Finances. I 2010 faldt dette tal til 14%.

9. Den samme undersøgelse sagde, at 38,1% af de amerikanske families aktiver i 2010 blev afholdt i pensionsregnskaber. Det stiger fra 29% i 2001.

10. Mere end halvdelen (58,1%) af hvide, ikke-spanske amerikanske familier havde pensionskonto i 2010, ifølge Feds undersøgelse. Kun 34,4% af ikke-hvide eller latinamerikanske amerikanske familier gjorde.

11. Bare 7,9% af ikke-hvide eller spanskamerikanske familier ejede aktier i 2010, sagde Fed's Survey of Consumer Finances. Det er mindre end halvdelen af ​​procentdelen (18,6%) af hvide, ikke-spanske amerikanske familier, der ejer aktier.

12. Kun 45,9% af dem, der bor i det amerikanske syd, havde pensionskonto i 2010, ifølge Fed's forbrugerfinansieringsundersøgelse. Hver anden region i USA toppede 50%, med Midtvesten, der førte vejen til 54,6%.

13. Omkring halvdelen (47%) af amerikanerne forventer at få en restitution i 2013 i henhold til en undersøgelse fra TD Ameritrade. Kun 15% af dem, der forudser en tilbagebetaling, siger, at de vil investere, hvad de kommer tilbage fra Uncle Sam. Det er den samme procentdel, som planlægger at bruge det på diskretionære genstande. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Mænd er langt mere sandsynlige end kvinder (58% til 41%) for at sige, at de forvalter deres egen pensionsportefølje, ifølge en undersøgelse fra online investeringsrådgiver Jemstep.com. I alt sagde halvdelen af ​​de amerikanske voksne med en pensionsportefølje, at de klare det på egen hånd. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. Den store recession har stadig folk, der ruller år senere. I 2008 var 36% af husholdningerne i investeringsforeninger villige til at tage "over gennemsnittet eller væsentlig" investeringsrisiko ifølge investeringsselskabets institut. I 2012 var tallet faldet til kun 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. På trods af den store recession øgede Baby Boomers deres gennemsnitlige husstandsbesparelser i pensionskonto fra $ 75.000 til $ 99.000 fra 2007 til 2012, ifølge Transamerica Center for Retirement Studies. Generation Xers besparelser steg fra $ 32.000 til $ 42.000.