Hvad er en indeksfond og skal du investere i en?

Lær mer om indeksfond - KLP

Indholdsfortegnelse:

Nøgle ting at vide om indeksfonde
Hvad er der for dig?

Hurtige fakta om indeksfonde

De laver penge fra flere investorer til at købe de enkelte aktier, obligationer eller værdipapirer, der udgør et bestemt markedsindeks
De er en god måde at minimere risikoen for, fordi de sporer et markedsindeks, som generelt stiger i værdi over tid
De er en passiv investering med lavere gebyrer end fonde, der forvaltes dagligt af professionelle mæglere - og de viser ofte bedre afkast
Deres potentielle gevinster og tab er mindre volatile end de forvaltede fonde, der forsøger at slå markedet

En indeksfond er en type fond, hvis beholdninger matcher eller sporer et bestemt markedsindeks. Det er hands-off, og du kan opbygge en diversificeret portefølje, der tjener solidt afkast ved at bruge for det meste denne type investering.

Det skyldes, at indeksfondene ikke forsøger at slå markedet eller tjene højere afkast i forhold til markedsværdier. I stedet forsøger disse fonde at være markedskøbende aktier af hvert firma, der er noteret på et indeks og afspejler således indeksets resultat som helhed.

Indeksfonde kan hjælpe med at balancere risikoen i en investors portefølje, da markedsudsving tendens til at være mindre volatil over et indeks sammenlignet med individuelle aktier.

»Klar til at komme i gang? Sådan investerer du i indeksfonde

Nøgle ting at vide om indeksfonde

De er en indirekte måde at købe hele markedet på. En indeksfond køber de værdipapirer, der udgør et helt indeks. For eksempel, hvis indekset sporer Standard & Poor's 500 - et indeks på 500 af de største virksomheder i USA - køber fonden aktier fra alle virksomheder, der er opført på indekset. En investor køber til gengæld aktier fra fonden, hvis værdi vil afspejle gevinster og tab af indekset, der spores.

Ved at acceptere nederlag, vinder du faktisk. Plukker enkelte aktier, vil du sandsynligvis ikke overgå markedet. Ikke engang proffene gør: Forskning viser, at mere end 90% af de aktive fondschweferne i 2001 til 2016 undervurderede deres benchmarkindeks. Så møder markedsgevinster er en surere indsats end at slå markedet, og det er bare, hvad indeksfonde er designet til at gøre.

Indeksfonde bliver stadig mere populære hos investorer. Ifølge Morningstar handlede aktivt styrede fonde og børshandlede fonde i USA udflugter på næsten 514 mia. Dollars, mens passivt forvaltede fonde oplevede næsten $ 1,6 billioner i nye penge fra april 2014 til april 2017. Stigningen af robo-rådgivere og passiv investering generelt har hjulpet brændstofinteressen.

Indexfonde er tilgængelige på tværs af en række aktivklasser. Investorer kan købe midler, der fokuserer på virksomheder med små, mellemstore eller store kapitalværdier eller fokusere på en sektor som teknologi eller energi. Disse indekser er måske mindre diversificerede end det bredeste markedsindeks, men stadig mere, end hvis du skulle købe aktier i en håndfuld virksomheder inden for en sektor.

Hvad er der for dig?

Individuelle aktier kan stige og falde, men indekser har tendens til at stige over tid. Med indeksfonde får du ikke tyr tilbage under et bjørnemarked. Men du vil ikke miste penge i en enkelt investering, der synker, da markedet også bliver skyward. Og S & P 500 har haft et gennemsnitligt årligt afkast på næsten 10% siden 1928.

Indeksfonde har færre gebyrer, der forringer dit afkast. Omkostningerne til provisioner og forvaltning af kontoen, kendt som omkostningsforhold, er lavere for indeksfonde, da de kræver mindre arbejde end administrerede konti. Du betaler ikke for nogen at studere regnskaber og ringe til, hvad de skal købe.

Indeksfonde hjælper med at diversificere din portefølje. Indeksfondene spænder ligesom alle fonde, og de giver investorer større valg blandt konservative og risikofylde investeringer samt en bredere blanding af brancher og aktivklasser.

Indeksfonde er enkle at forstå. Investeringsstrategier kan være dybt komplekse, men indeksfonde har en "hvad du ser, er hvad du får" kvalitet. De lover kun at spore de finansielle fremskridt i indekset, som de er knyttet til.

Nogle andre ressourcer til at forstå indeksfonde og deres rolle i din portefølje: