Western Union Bedrageri: Sådan registreres et krav

I januar 2017 besluttede den globale pengeoverførselstjeneste Western Union at betale US $ 586 mio. Som led i en aftale med Justitsministeriet, Federal Trade Commission og andre offentlige myndigheder for "forsætligt at undlade at opretholde en effektiv hvidvaskning af penge (AML) -programmet og hjælper og hæmmer bedragerierne ", ifølge en pressemeddelelse fra DOJ.

Justitsministeriet bruger disse penge til at yde refusion til personer, der er ramt af de svigagtige transaktioner, hvilket indebærer svindlere, som foregiver at være familiemedlemmer, der har brug for kontanter eller anmode om penge gennem Western Union i bytte for præmier eller jobmuligheder.

Hvis du tror du skylder penge, har du indtil 31. maj at indgive et krav. Her er et kig på, hvordan processen virker.

Hvem skal indgive et krav

Hvis du mener, at du var berørt af Western Union-bedrageriet mellem 1. januar 2004 og 19. januar 2017, overveje at indgive et krav. Federal Trade Commission anbefaler, at du gør det online ved at besøge FTC.gov/WU, som indeholder links til kravets hjemmeside samt andre nyttige oplysninger. Du kan også indsende et krav via almindelig post, men fordi dokumentet indeholder dit Social Security-nummer, anbefaler FTC at gøre det online.

Hvis du allerede har nået ud til Western Union, FTC eller et andet regeringsorgan, kan du have været sendt en udfyldt ansøgningsformular. Du kan bruge oplysninger i den formular til at indsende dit krav online. Hvis du ikke har modtaget et udfyldt ansøgningsskema, kan du stadig indsende et krav online.

Hvad skal du indsende et krav på

Når du indgiver et krav, bliver du bedt om at levere grundlæggende oplysninger, f.eks. Dit navn og din adresse, sammen med så mange oplysninger som muligt om din Western Union-transaktion, herunder mængden af ​​penge, du overførte, og datoen for transaktionen. Du bliver også bedt om at angive dit socialsikringsnummer eller individuel skatteydernes identifikationsnummer.

Kopier af Western Union kvitteringer eller overførselsskemaer kan hjælpe med at bevise præcis, hvor mange penge du tabte. Hvis du har disse typer dokumenter, vedhæft kopier eller billeder af originaldokumenterne til dit krav.

Hvor mange penge kan du få

Hvis dit krav er bekræftet, afhænger størrelsen af ​​din refusion af, hvor mange penge du tabte, og antallet af krav, justitsministeriet kan validere. Hele processen, herunder kravverifikation og afsendelse af checks, kan tage et år.

Baggrunden

Western Unions "system facilitated scammers and rip-offs", sagde FTC-formand Edith Ramirez i en pressemeddelelse fra januar 2017, der også udtalte, at virksomheden overtrådte amerikanske love ved at behandle "hundredtusinder af transaktioner for Western Union-agenter og andre involverede i en international forbruger svindel ordning."

Western Union vidste om disse overtrædelser, men undlod at tage "korrigerende indsats mod vestlige union agenter involveret i eller lette svig-relaterede transaktioner", ifølge DOJ pressemeddelelse. Størstedelen af ​​misligholdet fandt sted mellem 2004 og 2012 og involverede 2.000 Western Union-agenter.

Svindlere kontaktede folk og fortalte dem at sende penge via Western Union til gengæld for præmier eller jobmuligheder. Western Union agenter var involveret i disse transaktioner, "ofte behandling af bedrageri betalinger for svindlere til gengæld for en nedskæring af svindel udbytte," FTC pressemeddelelse sagde.

Som led i afviklingen blev Western Union også beordret at indarbejde antikvitetspraksis i sin forretningsmodel.

I en pressemeddelelse fra selskabet sagde Western Union, at det ville "betale i alt 586 millioner dollars til den føderale regering, som skal bruges til at refundere forbrugere, der var ofre for bedrageri i den relevante periode."

Tips til at undgå svig

Der er forholdsregler, du kan tage for at undgå pengeoverførsel bedrageri:

• Forbind aldrig penge til folk, du ikke kender. Svindlere kan foregive at være familiemedlem eller måske sige, at du vandt et lotteri eller konkurrencer. Send ikke dem penge.
• Send ikke penge, hvis du føler dig forstyrret eller forvirret.Hvis du bliver bedt om at sende penge straks, skal du først sørge for at vide, hvem modtageren er, og hvorfor han eller hun beder om penge.

Besøg FTC hjemmeside for flere tips om at undgå svindel.

Investmentmatome-forfatteren Spencer Tierney har bidraget til denne rapport.