Robo-Advisor-forbedring synkroniserer nu eksterne konti

Automatiseret investeringsservice Betterment har udvidet sine tilbud med lanceringen af ​​konto aggregering, som gør det muligt for kunderne at synkronisere alle deres investeringskonti inden for virksomhedens instrumentbræt.

Forbedring siger, at den nye funktionalitet vil give kunderne adgang til bedre personlig rådgivning, herunder øget indsigt i investeringsallokering og kontoafgifter.

"At forbedre vores mål er at være det centrale forhold i dit økonomiske liv, og vi tror, ​​at alle dine rigdom er på ét sted, er et indlysende skridt i den rigtige retning," siger administrerende direktør Jon Stein i en redegørelse.

Investmentmatome er et gratis værktøj til at finde dig de bedste kreditkort, cd-priser, besparelser, checkkonti, stipendier, sundhedspleje og flyselskaber. Start her for at maksimere dine belønninger eller minimere dine renter. Arielle O'Shea

Find de bedste Robo-rådgivere

• Få mere at vide om online rådgivere
• Sammenlign administrationsgebyrer og tjenester
• Åbn og finansier din konto

Sammenlign robo-rådgivere

Den nye service gør også investorer opmærksom på tomgangskontanter, der viser, hvor og hvordan det kan investeres, og noterer sig, hvilke konti og penge der bærer høje gebyrer. Brugere kan derefter sammenligne dem med en Betterment portefølje.

Konti, som kan synkroniseres, omfatter bank- og investeringskonti, lån, kreditkort og realkreditlån, hvilket giver kunderne - og bedre - indsigt i den samlede nettoværdi.

Selskabets sidste store feature addition, RetireGuide, lanceret i 2015 og lade kunder forbinde deres 401 (k) s. Dette værktøj forbedrede Bettermentes tilbud om tilbagetrækning af pension, hvilket giver virksomheden mulighed for at overveje udenregningskonti og sammenligne nuværende besparelsesniveauer til forventede pensionsudgifter. RetireGuide beregner, om en bruger sparer nok, projekter, hvornår han kan gå i pension, og vurderer, om han bruger de rigtige opsparingsbiler og investeringer.

Robo-rådgiverkonkurrence fortsætter med at bygge

Understøtter alle disse funktioner er naturligvis et skub for at bringe flere aktiver til forbedring. Virksomheden har for tiden 3,5 milliarder dollar under ledelse, hvilket gør den til den førende uafhængige robo-rådgiver på et stadig mere konkurrencedygtigt marked. Forbedring har også en business-to-business 401 (k) planledelses- og investeringsrådgivningstjeneste, kaldet Betterment for Business.

Dens nærmeste konkurrent, Wealthfront, lancerede for nylig et porteføljevurderingsværktøj, der også skulle hjælpe investorer med at reducere gebyrer og se værdien i sin service. Det værktøj er gratis og åbent for alle investorer, herunder dem, der ikke er Wealthfront-kunder.

Begge virksomheder, ligesom de fleste andre robo-rådgivere, opbygger kundeporteføljer ud af billige børsnoterede fonde.

»Klar til at begynde at investere? Vælg den bedste robo-rådgiver for dig

Arielle O'Shea er en personaleforfatter på Investmentmatome, en privat finanswebside. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.