Porteføljestyringsdefinition og eksempel |

Hvad det er:

Porteføljestyring refererer til den faglige ledelse af værdipapirer og andre aktiver. Også nævnt som "asset management" og "wealth management."

Sådan fungerer det (Eksempel):

Porteføljeforvaltning indeholder en række professionelle tjenester til at styre en persons og virksomhedens værdipapirer, såsom aktier og obligationer og andre aktiver, såsom fast ejendom. Ledelsen udføres i overensstemmelse med et specifikt investeringsmål og investeringsprofil og tager højde for risikoniveauet, diversificeringen, investeringsperioden og løbetiden (dvs. når afkastet er nødvendigt eller ønsket), som investor søger.

I tilfælde af sofistikeret porteføljestyring kan tjenester omfatte forskning, finansiel analyse og værdiansættelse af aktiver, overvågning og rapportering.

Gebyret for porteføljestyringstjenester kan variere meget blandt administrationsselskaber. Med hensyn til struktur kan gebyrer omfatte et aktivbaseret administrationsgebyr, der beregnes ud fra aktivets værdiansættelse i starten af ​​tjenesten. Da dette gebyr garanteres til lederen, er det typisk et lavere beløb. Alternativt kan gebyret knyttes til fortjeneste, som porteføljeforvalteren har betalt for ejeren. I sådanne tilfælde er det risikobaserede gebyr normalt meget højere.

Hvorfor det er sager:

Investering i værdipapirer og andre aktiver kan være kompliceret og risikabelt. At regne med en porteføljeforvalter for professionelle ledelsestjenester kan være en værdifuld investering for at sikre, at investeringsmålene er inden for rækkevidde, og risikoniveauer ligger inden for investorernes toleranceniveauer.