Fundamental Definition og Eksempel |

Hvad det er:

A No-load Fund er en fond, der gør ikke opkræve en salgsprovision til investorer. Aktier af non-load-midler købes direkte fra fondsselskaberne frem for via mæglere.

Sådan virker det (Eksempel):

Lad os antage, at du foretager en investering på $ 10.000 i XYZ Company-fondet, hvilket er en ingen belastningsfond. For at nå $ 11.000 i værdi efter et år skal den ikke-belastede fond generere et 10% afkast. Men hvis fonden havde en 4% back-end-belastning, ville investor skulle betale et gebyr på 400 USD ved salg af investeringen ($ 10.000 x.04), og fonden skulle generere et 14% afkast på et år for at skabe den samme værdi på $ 11.000.

Når man ser på handelsoplysninger for investeringsforeninger, er symbolet "NL" brugt til at indikere, at en fond ikke er belastet.

Hvorfor det betyder:

Belastninger modvirker investorer fra ofte handler deres fonde aktier, en aktivitet, der kræver, at fonde til at have betydelige mængder af kontanter på stedet i stedet for investeret. Generelt betragtes en belastning dog som betaling for mæglerens ekspertise i at vælge den rigtige fond for investoren. Især er der stor kontroverser om, hvorvidt belastede midler udfører bedre eller værre end ikke-belastede midler.

Fondsbidrag skal oplyse belastninger og andre gebyrer i deres prospekter, og det er vigtigt at forstå, at fraværet af en belastning betyder ikke, at fonden ikke opkræver andre gebyrer. Når man sammenligner investeringer, bør investorer derfor være forsigtige med at vurdere alle gebyrer forbundet med en investering, ikke kun størrelsen af ​​belastningen. Derudover bør investeringens art, investorens risikotolerance og investorens tidshorisont altid overvejes, når der vurderes investering.