Finansrådgiver Definition & Eksempel |
The Caliber of Your Financial Future Will Be Determined By Your Choices Today!
Indholdsfortegnelse:
Hvad det er:
A finansiel rådgiver (også stavet finansiel rådgiver) er en uddannet investering professionel, der hjælper mennesker og virksomheder med at sætte og opfylde langsigtede finansielle mål.
Sådan fungerer det (Eksempel):
En finansiel rådgiver ligner en investeringsrådgiver, finansiel planlægger, investeringsforvalter eller investering konsulent.
En finansiel rådgiver analyserer en kundes nuværende finansielle status og hjælper klienten med at fastsætte rimelige, opnåelige finansielle mål. Han eller hun kan behandle en bred vifte af spørgsmål kompetent. Finansielle rådgivere foretager også investeringsanbefalinger, giver objektiv rådgivning og hjælper kunder med at afveje de finansielle konsekvenser af livsafgørelser. De hjælper også kunderne med at holde sig organiseret.
Finansielle rådgivere skal have ekspertise inden for skatteplanlægning, aktivfordeling, risikostyring, pensionsplanlægning og ejendomsplanlægning for at hjælpe kunder på alle stadier af livet og i forskellige situationer. I nogle tilfælde vil en kunde lade sin finansrådgiver fungere som en fiduciary, hvilket betyder, at klienten giver rådgiveren tilladelse til at træffe beslutninger på kundens vegne uden at konsultere klienten til godkendelse på forhånd. Finansielle rådgivere oplader ofte hver time, eller de opkræver klienten en procentdel af de forvaltede aktiver.
Hvorfor det er sager:
Finansielle rådgivere hjælper millioner af mennesker med at blive økonomisk organiseret og hjælpe dem med at træffe uddannede livsbeslutninger. > I de fleste stater kan enhver kalde sig en finansiel rådgiver, fordi der er få licenskrav og mindre regulering. Der er flere legitimationsoplysninger, som finansielle rådgivere imidlertid kan få, og den mest almindelige er den udpegede godkendte finansielle planlægger (CFP). En rådgiver skal bestå GFP-testen, have et passende niveau for forudgående uddannelse, underskrive en etisk kodeks og have flere års konkret planlægningserfaring, inden han får ret til at benytte CFP-betegnelsen. FFP'er skal også have et vist antal timers efteruddannelse hvert år for at beholde betegnelsen.
Flere organisationer hjælper folk med at finde kvalificerede finansielle rådgivere, herunder National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) og Den Certified Financial Planner Board of Standards.
