Køb ikke en udbyttebeholdning medmindre du kender disse 10 ting ... |

Der er ikke mange ting du kan købe, der automatisk giver dig dine penge tilbage.

Tænk på det: Hvornår var din bil skrev din check?

Har tankstationen nogensinde sendt dig penge?

Hvad med skobutikken?

Der er en ting, du kan købe, der giver tilbage: udbyttebeholdninger .

Udbyttebeholdninger er aktier af virksomheder, der giver en del af deres kvartalsvise overskud tilbage til aktionærer, og det er meget attraktiv for investorer, der ønsker en strøm af indkomst, der ikke indebærer at arbejde for The Man. Dette er præcis, hvad min kollega Amy Calistri skriver om i sit nyhedsbrev, som hjælper tusindvis af investorer hver måned med indbetaling på lukrative kvartalsvise, endda månedlige udbyttekontroller. Ikke alle udbyttebeholdninger er skabt lige, som Amy vil være den første til at fortælle dig. Der er et par vilkår, du skal vide, før du køber dig selv en af ​​disse gaver, der fortsætter med at give. Du kan finde disse og mere i vores

Financial Dictionary

med sine tusindvis af forståelige vilkår. Kvalificeret udbytte versus ordinær udbytte Et kvalificeret udbytte er et udbytte, der er berettiget til kapitalgevinstskat. Kapitalgevinstskat er normalt lavere end almindelig indkomstskat, hvilket betyder at kvalificerede udbytte kan spare penge. Et almindeligt udbytte er et udbytte, der ikke er berettiget til kapitalgevinstskat.

For at være kvalificeret udbytte skal udbyttet komme fra et amerikansk selskab (eller et kvalificeret udenlandsk selskab), må ikke opføres som en ukvalificeret udbytte med IRS, og skal opfylde en obligatorisk holdingsperiode. Generelt er holdingsperioden mindst 60 dage for stamaktie, 90 dage for foretrukne aktier og 60 dage for en udbyttebetalende fonds.

Kumulativ udbytte

Et kumulativt udbytte er et udbytte, som regel foretrækkes aktier, der skal betales før andre udbytte på udstederens øvrige værdipapirer. Foretrukne aktier, der ikke bærer et kumulativt udbytte, hedder "lige foretrukket". Kumulativ foretrukket har ofte lidt højere afkast end den lige foretrukne, fordi den kumulative foretrukne udviser risikoen for ikke at modtage regelmæssig udbytte.

Lad os f.eks. Antage, at firma XYZ udsteder foretrukne aktier med et kumulativt kvartalsudbytte på 1 USD pr. Aktie. Virksomheden XYZ har også en aktiebeholdning med et udbytte på $ 0,50 per aktie.

Lad os nu antage, at selskab XYZs pengestrømme rammer, og bestyrelsen suspenderer udbyttebetalinger. Fordi de foretrukne aktier har et kumulativt udbytte, skal virksomheden XYZ genoptage udbyttefordelingen først og skal først "indhente" de udbetalte udbyttebetalinger til den kumulative foretrukne, inden den udbetaler udbytte til det almindelige lager. Det skal gøre dette, selvom det ikke helt suspenderer de foretrukne udbytte; at reducere dem skaber en tilsvarende forpligtelse.

Aktieudbytte

Udbytte kommer ikke altid kontant; nogle gange er de i form af flere aktier.

For selskabet er aktieudbytte en måde at undgå at bruge kontanter, og for investor er de meget som fordobling af en investering. Det er dog vigtigt at bemærke, at aktieudbytte øger antallet af udestående aktier, hvilket kan påvirke indtjeningen pr. Aktie. De fleste kontante udbytte er kvartalsvise, men aktieudbyttet udbetales generelt i sjældne intervaller.

Udbyttesats

Udbytteudbytte er et aktieudbytte i procent af aktiekursen:

Udbytteudbytte = Årlig udbytte / aktiekurs

Bemærk det omvendte forhold: Hvis aktiekursen stiger, falder afkastet og omvendt.

Udbytteskala måler en investerings produktivitet, og nogle ser det selv ud som en rente, der tjenes på en investering. De kan også signalere, hvornår man skal sælge en investering. For eksempel, hvis selskab XYZ-aktier stiger, og udbytteudbyttet falder til, siger 2%, kan du overveje at sælge aktierne og geninvestere pengene i en anden aktie med et udbytte på 10%, hvilket vil øge din årlige udbytte.

Deklarationsdato, Record Date, Ex-Dividend Date

Her er generelt, hvordan et udbytte er født. For det første vurderer bestyrelsen selskabets økonomiske resultater og kontant tilgængelighed og beslutter at erklære udbytte (normalt via pressemeddelelse). Den dag, de erklærer udbyttet, hedder deklarationsdatoen. Erklæringen vil også angive, at kun aktionærer, der ejer aktierne på en bestemt dato (optagelsesdatoen), modtager udbyttet.

Efter at selskabet fastsætter rekorddatoen, børserne eller National Association of Securities Dealers (NASD) tildele ex-dividend date (typisk to arbejdsdage før optagelsesdatoen). På forfaldstidspunktet falder aktiekursen med værdien af ​​det udbetalte udbytte. Betalingsdagen er den dato, hvor et selskab rent faktisk betaler udbyttet.

Udbytteudnyttelsesplan (DRIP)

Mange mennesker elsker effektiviteten af ​​automation, selv når det kommer til nogle former for investering. Et af de bedste eksempler er deltagelse i en reinvesteringsplan for udbytte (DRIP), som giver investorer mulighed for automatisk at bruge selskabets udbytte til at købe flere af selskabets aktier, ofte til en diskonteret pris. For eksempel vil en $ 1,00 udbyttebetaling købe dig en fjerdedel af en aktie på $ 4,00.

DRIPs var oprindeligt firma-sponsorerede programmer for medarbejdere, men i dag tilbyder hundredvis af virksomheder DRIP-planer til nogen, og de er en fantastisk måde at skifte nogle udbyttebetalende aktier til mange udbyttebetalende aktier uden meget indsats.

Udbytteoptagelsesstrategi

En udbytteoptagelsesstrategi er handlen om at købe en sikkerhed for udbyttet, indfange udbyttet, og så sælger sikkerheden til at købe en anden om at betale et udbytte. Ved at gøre dette får investorerne en stabil strøm af udbytteindtægter i stedet for at vente på, at en enkelt bedrift betaler sit faste udbytte.

For eksempel, i stedet for at købe en aktie og vente hele året for fire kvartalsvise udbytter, investor ville købe aktierne før sin tidligere udbyttedato og sælge den 61 dage senere. Så ville han pløje pengene ind i et andet selskab, der er ved at betale et betydeligt udbytte. Hvis man antager en 61-dages regnskabsperiode, vil denne investor lomme seks udbytte i løbet af året (365 dage divideret med 61 svarende til 6) i stedet for fire - det er 50% mere udbytte fra de samme dollars!

Investeringssvaret:

Udbyttebeholdninger er faktisk en gave, der fortsætter med at give, men forstår altid, hvilken form for udbytte du modtager og ikke stoppe med at se på dine investeringer, bare fordi de betaler udbytte. Du kan altid spørge din mægler eller finansiel rådgiver om indsatsen og outsourcing af en bestemt aktieudbytte, men hvis du vil have det direkte fra hestens mund, kan du finde alt, hvad du behøver at vide om en virksomheds udbytte på investorrelationsafsnittet i aktieudstederens hjemmeside og endda i sin 10-Q eller 10-K (normalt i slutningen). Sørg også for at tilmelde dig pressemeddelelser fra dine foretrukne virksomheder - så finder du ud af, hvad der sker med et udbytte, når resten af ​​Wall Street gør.