Forbedring tilføjer en velgørende giver mulighed
40 Ultimate Word Tips og tricks til 2020
Indholdsfortegnelse:
- Problemet med skatte-smart giver
- Giv og I skal modtage … en skatteafbrydelse
- Et par ting at huske på
- Hvad er næste?
- Lære hvad en robo-rådgiver gør
- Sammenligne robo-rådgivere
- Juster Dine investeringer med dine værdier
Den 28. november - aka Giving Tuesday - robo-rådgiver Betterment vil lancere en ny funktion, der hjælper investorer til at høste fordelene ved at give (donere aktier til velgørenhed) og modtage (god karma i form af en skatteafgang).
Betterment Charitable Giving automatiserer processen med at donere værdsatte aktier fra en skattepligtig konto til 11 velgørende organisationer inden for virksomhedens netværk.
Den gratis service er i tråd med Playbook RoBo-rådgivere - såsom Forbedring, Velfærd og Personlig Kapital - skabt for at hjælpe masserne med at få adgang til faglig velstandsforvaltning via automation. High-net-værdige individer har længe brugt denne skattebesparende strategi; nu er den tilgængelig for alle.
Du kan donere værdsatte investeringer til en velgørenhed alene, men giver pas på: Det kan involvere sig.
Problemet med skatte-smart giver
En person kan donere værdsatte investeringer til en velgørenhed uden en mellemmand som Bedre. Men giver pas på: Det kan være involveret fordi, godt, skatter.
Forbedring forenkler opgaven gennem automatisering: Kunder angiver, hvor mange penge de ønsker at donere og til hvilken grund. Forbedring beregner skattepåvirkningen, identificerer de bedste investeringer til at donere (dem med de mest værdsatte aktier), sælger disse aktier og flytter pengene til den valgte velgørenheds Betterment-konto.
Se vores site robo-rådgiver roundup for mere om, hvad automatiserede rådgivningstjenester gør for investorer.
Giv og I skal modtage … en skatteafbrydelse
Udover at give de varme fuzzies giver donere værdipapirer til værdige årsager brugere:
- Undgå at betale kapitalgevinster skatter de havde skyldt, da de solgte. I år, hvor aktiemarkedet leverer særdeles stærke afkast, kan investorer med skattepligtige konti hæve indtjeningsgevinster i forbindelse med Uncle Sam, når de sælger aktier. Du skal ikke bekymre dig om at holde velgørenhed med fanen - de betaler ikke skat.
- Erklære et velgørende fradrag. At give aktier på lager er ligesom at skrive en check for at støtte en god sag i IRS 'bog. Begge regner som fradragsberettigede gaver og sænker din skattepligtige indkomst for året. Det beløb, der er berettiget til fradrag, er baseret på værdien af bestanden på dagen det blev doneret.
Modtagelse af midler via forbedring reducerer også den administrative byrde - og omkostninger - for velgørende organisationer. Fordi de modtager provenuet fra salget (kontanter og ikke aktierne) undgår de det ekstra trin at sælge aktier alene og beregne aktieværdien på tidspunktet for donationen til indberetning til IRS.
Et par ting at huske på
Betterment's assisterede service giver fjernelse af besværet med at donere aktier, men det tager også nogle investorer i brug.
Kontoindehavere bestemmer, hvor mange penge de ønsker at donere, men Bedre betydning bestemmer, hvilke aktier der skal sælges, og kun de, der er genstand for langsigtede gevinster - de holdes i et år eller mere - er berettigede. (Bemærk at kunderne stadig er ansvarlige for at specificere fradragene på deres egne selvangivelser, når de arkiverer. Forbedring vil give en detaljeret specificeret kvittering til optagelse.)
En anden begrænsning er, at investorer kun kan donere til velgørende organisationer med konti, der forvaltes af Betterment. (Dette gør det muligt for Betaling at indskyde kontanter fra salg af aktier.) Kunder kan anmode om, at en velgørenhed tilføjes til Betterments platform, men ved lanceringen er de 11 støtteberettigede organisationer:
- UNICEF USA
- Sårede krigere Familiesupport
- Timers børn
- Mod Malaria Foundation
- DonorsChoose.org
- GiveWell
- Redde børnene
- Feeding America
- Big Brothers Big Sisters NYC
- World Wildlife Fund
- Brystkræftforskningsfond
Funktionen Betterment Charitable Giving er kun tilgængelig for kunder, der har en skattepligtig konto. Investeringer i IRA er ikke berettigede.
Charitable Giving-funktionen er Bettermentes andet tilbud til socialt bevidste investorer i de seneste måneder. Dens socialt ansvarlige investeringsportefølje, der bruger ETF'er sammensat af virksomheder, der støtter visse sociale værdier, var den første. Læs vores historie for at lære mere om socialt ansvarlig investering, også kendt som værdibaseret eller bæredygtig investering.
