Rådgiverdefinition og eksempel |

Hvad det er:

I finansverdenen er en rådgiver (også stavet rådgiver) er en uddannet investering professionel, der hjælper mennesker og virksomheder med at sætte og opfylde langsigtede finansielle mål.

Sådan virker det (Eksempel):

En rådgiver ligner en investeringsrådgiver, finansiel planlægger, investeringschef eller investeringskonsulent.

En rådgiver analyserer en kundes nuværende finansielle status og hjælper klienten med at fastsætte rimelige, opnåelige finansielle mål. Han eller hun kan behandle en bred vifte af spørgsmål kompetent. Rådgivere laver også investeringsanbefalinger, giver objektiv rådgivning og hjælper kunder med at afveje de finansielle konsekvenser af livsafgørelser. De hjælper også kunderne med at holde sig organiseret.

Rådgivere skal have ekspertise inden for skatteplanlægning, aktivallokering, risikostyring, pensionsplanlægning og ejendomsplanlægning for at hjælpe kunder på alle stadier af livet og i forskellige situationer. I nogle tilfælde vil en kunde lade sin advisor handle som en fiduciary, hvilket betyder, at klienten giver rådgiveren tilladelse til at træffe beslutninger på kundens vegne uden at konsultere klienten til godkendelse på forhånd. Rådgivere ofte enten oplader pr. Time, eller de opkræver klienten en procentdel af de ledede aktiver.

Hvorfor det er sager:

Rådgivere hjælper millioner af mennesker med at blive økonomisk organiseret og hjælpe dem med at træffe uddannede livsbeslutninger. De fleste stater, alle kan kalde sig en rådgiver, fordi der er få licenskrav og lidt regulering. Der er flere legitimationsoplysninger, som rådgivere kan få, og den mest almindelige er den betegnelse for certificeret finansiel planlægger (CFP). En rådgiver skal bestå GFP-testen, have et passende niveau for forudgående uddannelse, underskrive en etisk kodeks og have flere års konkret planlægningserfaring, inden han får ret til at anvende CFP-betegnelsen. FFP'er skal også have et vist antal timer af efteruddannelse hvert år for at beholde betegnelsen.

Flere organisationer hjælper folk med at finde kvalificerede rådgivere, herunder National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) og Certified Financial Planner Board of Standards.