Sådan kan du opbygge den ultimative 'Doomsday Portfolio' |

Vi har formået at undgå den store maya-forudsigelse af slutningen af verden i 2012 sammen med utallige dommedag prognostications før det. Men mens vi rykker op af de fortsatte opkald, som nogle mennesker stadig forudsiger om verdens ende, er det ubestrideligt, at der er gode grunde, at investorer skal have en "dommedagsportefølje" for at beskytte dem mod katastrofale tab.

Jeg er ikke taler om slutningen af ​​gange, dog. I tilfælde af løbende asteroider eller "den anden kommende" vil besparelsen for dine gyldne år være det mindste af dine bekymringer.

Men jeg taler heller ikke om simpelthen en global ulempe i økonomisk vækst eller det gradvise tab af køb

Jeg taler om en hurtig sammenbrud af ordren - en sammenbrud af troen på vores institutioner og et deraf følgende omfattende tab i finansielle aktiver.

Og hvis Du tror det ikke kunne ske, så tænk igen.

Orkanen Katrina ødelagde mere end 60 milliarder dollar i økonomisk værdi og førte til massiv plyndring og en stigning i energipriserne. Katastrofen "en gang i et århundrede" blev fulgt kun syv år senere af orkanen Sandy, der forårsagede skade, der kan koste op til 50 milliarder dollars.

Tjenestemænd i Japan har fundet radioaktivt materiale i produktion op til 200 miles fra Fukushima atomkatastrofe.

Pointen er, at store katastrofer, menneskeskabte eller naturlige, synes at blive stærkere og hyppigere.

[InvestingAnswers Feature: 10 mest kostbare amerikanske naturkatastrofer fra fortiden 35 år]

Kombiner et par katastrofer med sammenbruddet af en regering eller et finansielt system i udlandet, og du har fået muligheden for hysteri og katastrofale investeringsstab her hjemme. Mens lagre og andre aktiver i sidste ende ville genvinde, ville det ikke være rart at vide, at du er beskyttet på ulempen?

Fred i sind og rimelige afkast

Afsætte en del af din portefølje til "katastrofeforsikring "Typer af aktiver er ikke så vanskelige, som det kan synes. Og det behøver heller ikke at komme på bekostning af afkastet. Tre nøglepunkter kan hjælpe dig med at opbygge en dommedagsportefølje, der giver afkast såvel som ro i sindet …

• Egne hårde aktiver, der kan bruges til at gemme værdi i tilfælde af, at valutaer ophører med at bære populær støtte
• Egne aktier i stabile, defensive virksomheder med produktion og salg på tværs af flere regioner eller lande til diversificering af geopolitisk risiko
• Egne aktiver, der giver tilstrækkelig nuværende indtægt til at give et rimeligt afkast af dine penge, hvis solen kommer ud i morgen. Tre hovedtræk i tankerne, her er en liste over ideer, og de bestande, der skal hjælpe en portefølje, overlever et sammenbrud i dårlige tider, men det fungerer også godt i de gode tider.

1. Guld

Den ultimative opbevaring af værdi, når regeringen ikke længere er i stand til at tilbageholde sine fiat penge og investorer bliver nervøse over fremtiden … er guld. Det ædle metaller oplevede netop det tolvte år i træk og hoppede næsten seks gange fra begyndelsen af ​​dets løb i 2000.

Guld kan betale sig på to dommedagsscenarier: et spring i inflation eller en stigning i markedet frygt. En investering i fysisk guld gennem

SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) har let slået de fleste andre aktiver i løbet af det sidste årti, men fonden betaler ingen udbytte. Selvom jeg tror, ​​at aktierne kunne kæmpe højere og ville opstå i en krise, vil jeg også have noget, der skal betale mig for at vente.

Derfor kan jeg også lide

Barrick Gold (NYSE: ABX) . Det er verdens største guldminearbejder med 26 miner i drift på fem kontinenter. Denne mangfoldighed i produktionen isolerer virksomheden fra uro i enhver del af verden. Aktien betaler et udbytte på næsten 2,5% og er ikke dyrt ved kun 10 gange efterfølgende indtjening. 2. Olieundersøgelse og -produktion

Selv med alternative energiformer, der kommer i deres egen, kører verden stadig på olie. USA opfylder stadig 40% af sine energibehov gennem olie, og denne procentdel er meget højere i de fleste andre lande. Hvis tillid skulle gå tabt i globale regeringer og valutaer, ville det være nødvendigt med olie som en butik af værdi og til brug i produktionen.

Chevron Corp. (NYSE: CVX)

, nationens næststørste olieselskab, er den første til at tænke på. Virksomheden har aktiver og salg over hele verden og et stærkt udbytte på 3%.

Jeg ville dog ikke lægge alle mine æg i en kurv, så jeg kan også lide den børsnoterede fond (ETF) Energy Vælg

SPDR (NYSE: XLE) for dets 1,7% udbytte og diversificering på tværs af 45 energiselskaber. ETF har et ekstremt lavt udgiftsforhold på 0,18% og handler til en relativt billig 12 gange efterfølgende indtjening hos de holdte virksomheder. [InvestingAnswers Feature: Hvor meget du betaler for nogle af verdens underligste varer]

3. Vand

Du kan bo i uger uden mad og ly, men vand bliver en nødvendighed inden for få dage. Journal of Environmental Science & Technology vurderer, at en ud af tre amter i USA kan stå over for en "høj" eller "ekstrem" risiko for vandmangel på grund af klimaændringer i midten af ​​det 21. århundrede. Kombiner denne tendens med knaphed med en uforudsete katastrofe, der tørrer ud noget, og du har hysteri på dine hænder.

Amerikanske stater Water (NYSE: AWR)

leverer vandtjenester i 10 Californien amter, herunder tørke- udsatte Los Angeles. Selskabet betaler 2,8% afkast og har en 58-årig rekord af stigende udbytte. Pris-til-indtjeningen (P / E) -forholdet på 19 kan virke højt, men det ligger stadig under branchens gennemsnit på 21. .

Aqua America Inc. (NYSE: WTR)

kunne diversificere din vand eksponering gennem 12 andre stater i USA og på tværs af andre vand og spildevand tjenesteudbydere. Selskabet betaler et bæredygtigt udbytte på 2,6% og har haft succes med at skubbe igennem store renteforhøjelser til at betale for infrastrukturprojekter og øge den årlige omsætning.

4. Tobak

Hvis du tror, ​​at tobak ikke er en nødvendighed, spørg bare hvem der har forsøgt at holde op med at ryge. I tilfælde af en miljømæssig eller økonomisk katastrofe kan folk skære ned på de fleste andre produkter, men de vil altid købe deres cigaretter.

Lorillard (NYSE: LO)

er den tredjestørste cigaretproducent i USA og har øget sin markedsandel støt fra 11,8% i 2009 til 14,1% i 2011. Aktien betaler et stort udbytte på 5,2% og handler med kun 14 gange efterfølgende indtjening, godt under branchens gennemsnit på 16,8. Philip Morris International (NYSE: PM)

diversificerer eksponeringen til branchen med sin stærke internationale tilstedeværelse og mærker som Marlboro og Virginia Slims. Aktierne er forholdsvis dyre til 18 gange efterfølgende indtjening, men ledelsen har planer om at udvide sig til det kinesiske marked, hvilket kan øge indtjeningen betydeligt. Risikoen for at købe nogen form for forsikring er, at du aldrig skal bruge den. Derfor har jeg forsøgt at vælge investeringer, der ville fungere godt, selvom det værste tilfælde ikke opstår.

Investeringssvaret:

Ligesom du ikke ville bruge hele din indkomst til at beskytte dit hus med forsikring, ville ikke afsætte hele dit eget æg til en "dommedagsportefølje". Det er dog et smart skridt at tildele en lille klump, dog - måske 5% til 10% - af din egenkapitalportefølje til sådanne investeringer.