Tax Prep Checklist: Hvad skal samles inden arkivering

Uanset om du ansætter en professionel eller gør det selv, skal du bruge visse oplysninger og dokumentation til at indgive din selvangivelse. Her er en liste over varer, som skatteydere normalt har brug for at fuldføre jobbet.

Personlig information

Lad os starte med det indlysende.

• Sidste års skat, både din føderale og - hvis det er relevant - staten returnerer. Disse er ikke strengt nødvendige, men de er gode forfriskninger af, hvad du arkiverede sidste år og de dokumenter, du brugte.
• Sociale sikkerhedsnumre for dig selv, din ægtefælle og alle pårørende.Husk, at der i tillæg til børn kan være ældre forældre og andre.

Indkomst

Saml alle de dokumenter, der bekræfter de penge, du har modtaget i løbet af det foregående år.

• W-2 formularer. Arbejdsgiverne skal udstede disse senest den 31. januar, så hold øje med dine postkasser, både fysiske og elektroniske.
• 1099 former. Hver af disse ender med et andet suffiks afhængigt af hvilken type betaling du har modtaget. For eksempel er formular 1099-MISC til kontraktarbejde. Hvis du er betalt via en tredjepart som PayPal eller Amazon, får du sandsynligvis en 1099-K. Investeringsindtjeningen viser 1099-INT for renter, 1099-DIV for udbytte og 1099-B for mæglerhåndterede transaktioner.

Fradrag

Fradrag bidrager til at reducere din skattepligtige indkomst, hvilket generelt betyder en lavere skatteregning. Nøglen til at kræve fradrag er dokumentation - det kan ikke kun beskytte dig, hvis du nogensinde er revideret, det kan skære din skatteregning ved at hjælpe dig med at huske hvad du skal gøre krav på. At samle disse optegnelser kan tage tid, men det kan betale sig, siger Norm Blatner, en CPA hos Blatner & Mineo i Buffalo, New York.

"Så lad os sige, du ved, 150 $, 200 $ mere [er] i din skat refusion. Var det værd at bruge en time eller to for at få en ekstra $ 150, $ 200? "Spørger han.

Du behøver ikke at specificere for at drage fordel af nogle fradrag. Disse er angivet direkte på Form 1040 eller, i mindre omfang, på Form 1040A. Flere fradrag er til rådighed, hvis du specificerer udgifter på skema A.

Her er en oversigt over nogle populære skattefradrag. Sørg for, at du har dokumentation for hver, før du filen:

• Bidrag til pensionskonto. Du kan fradrage bidrag til en traditionel IRA eller selvstændig pensionskonto. Bare vær sikker på at forblive inden for bidragsgrænserne.
• Uddannelsesudgifter. Studerende kan kræve et fradrag for undervisning og gebyrer, de har betalt, samt for renter betalt på et studielån. IRS accepterer ikke dit fradragskrav uden Formular 1098-T, som viser dine uddannelsestransaktioner. Formular 1098-E indeholder oplysninger om dit studielån.
• Medicinske regninger. Medicinske omkostninger kan give skattebesparelser, men kun hvis de udgør mere end 7,5% af den justerede bruttoindkomst for de fleste skattepligtige.
• Ejendomsskat og realkreditrente. Hvis din pant betaling omfatter et beløb, der er afsat til ejendomsskat, vil det blive inkluderet på Form 1098, som din långiver sender dig. Det dokument vil også vise, hvor meget boliglånsinteresse du kan kræve på skema A.
• Velgørende donationer. For at sikre, at din generøsitet betaler sig på skatte tid, skal du holde dine kvitteringer for velgørende donationer. IRS'en kunne afvise dit krav, hvis du ikke har verifikation.
• Klasseværelset udgifter. Hvis du er en skolelærer eller en anden uddannelsesberettiget pædagog, kan du trække op til $ 250, der er brugt på klasseværelset forsyninger.
• Statlige og lokale skatter. Du kan fradrage forskellige andre skatter, herunder enten statslige og lokale indtægter eller salgsafgifter. Du behøver ikke kvitteringer for momsen; IRS giver tabeller med gennemsnitlige beløb, du kan kræve. Skatten på et stort køb kan dog tilføjes til bordbeløbet, så hold disse kvitteringer.

Bemærk, at de betalte statskatter skal være på din W-2, men husk at tilføje eventuelle statlige skøn, du har betalt i løbet af året.

" MERE: Anslå din 2018 skatteregning eller refusion med vores gratis skatteberegner

credits

Credits er fradrag 'mere værdifulde fætre: De giver dollar-for-dollar nedskæringer i enhver skat, du skylder. Men som med fradrag, har du brug for dokumentation for at gøre krav på dem. Her er nogle populære skattelettelser:

• American Opportunity and Lifetime Learning credits. Disse uddannelsesrelaterede kreditter kan spare dig en hel del penge. Som med undervisningsafgiften skal formular 1098-T kræves enten.
• Børnepension. Standard Child Credit er op til $ 1.000 pr. Barn afhængigt af skatteåret 2017. Hvis du har tilføjet din familie ved vedtagelse, kan du være berettiget til yderligere skattekreditter.
• Premium Skattekredit. Hvis du har købt Affordable Care Act-dækning gennem regeringens markedsplads, skal du være på udkig efter Form 1095-A. Det hjælper dig med at gøre krav på Premium Skattekredit eller afstemme det beløb, du fik på forhånd.
• Pensionskassens bidrag kredit (også kendt som Saver's Credit).Bidrag til en 401 (k), lignende arbejdsgiver-sponsoreret plan eller en IRA kan give dig mulighed for at kræve denne kredit.

" MERE: Se 20 populære skattefradrag og kreditter, der kan spare dig penge i år

Betalinger

De fleste af os har indkomstskat tilbageholdt fra vores lønsedler til dækning af vores skatteforpligtelser; Det beløb er på vores W-2 formularer. Men hvis du lavede føderale anslåede skattebetalinger i løbet af året, har du også dette beløb.

Denne skat tjekliste dækker forberedelsesproblemer fælles for de fleste filers, men skatter er forskellige for hver enkelt af os.Vær forberedt på at skræddersy listen ovenfor til din situation.

Investmentmatome forfatteren Tina Orem bidrog til denne artikel.