Skatteeffektiv fond Definition og eksempel |

Hvad det er:

A skatteeffektiv fond er en fond eller ETF som minimerer fondholderens skatteregning på en eller anden måde.

Sådan virker det (Eksempel):

Lad os f.eks. sige at John er i en høj skattekonsol. Han ønsker at investere, men han vil også undgå en stor skatteregning.

John søger skatteeffektive midler til at investere i. Ledere af skatteeffektive midler investerer strategisk deres kunders aktiver, således at der ikke skabes store skatteforpligtelser. F.eks. Kan fondschefen:

• Køb skattefritagne kommunale obligationer, der gør rentebetalinger gratis fra føderale, statslige og / eller lokale skatter;
• Minimere handel med aktier for at minimere kapitalgevinstskatten (bemærk at de fleste indeksfonde klassificeres som "skatteeffektive" af den grund, det vil sige at de er buy-and-hold eller passive investeringsstrategier);
• Invester i aktier, der ikke betaler udbytte, for at undgå udbytteskat.

Hvorfor er det sager:

I skatteområdet er skatteeffektivitet en stor del. I nogle tilfælde kan den tid, en investering er afholdt, gøre en forskel i en porteføljes skatteeffektivitet. I andre tilfælde er visse investeringer (f.eks. Kommunale obligationer) simpelthen ikke omfattet af visse afgifter, hvilket gør dem også skatteeffektive. Generelt er skatteeffektivitet lige så meget et spørgsmål om strategi, da det drejer sig om skatkonsoller.

Investorer i høje skattebeslag er ofte mere interesserede i skatteeffektiv investering, fordi de potentielle besparelser er mere betydningsfulde. Hver investors portefølje skal dog være så skatteeffektiv som muligt. Ikke alene reducerer afgiften en investors afkast ved at reducere det beløb, som han eller hun skal geninvestere, men de kan også skabe betydelige likviditetsbarrierer for investorer, der måske står over for store skat straffer for at få adgang til deres egne penge på et forkert tidspunkt.

Mange investeringsrådgivere fortæller begynderinvestorer at "maksimere ud" hver skattefordelte investeringsmulighed først og investere i skattepligtige fonde sidst. Skatteeffektive midler er en særlig god mulighed for investorer, der ikke har adgang eller ikke er berettiget til at eje skattefordelte konti som Roth IRA eller 401 (k) s.