Startskat Planlægning for bedre cash flow management

Små virksomhedsejere kender en større end forventet skatteregning kunne sætte en skiftenøgle i deres virksomheds cash flow management, et scenario, som alle er ivrige efter at undgå. Men præcist at forudsige dine skatteforpligtelser kan virke svært, især når du har travlt med at drive et firma. Ikke kun det skatteregler skifter fra år til år.

"Mange små virksomhedsejere har ingen idé om, hvad de skylder i afgifter, indtil det er tid til at betale dem," siger Paul Gevertzman, CPA, en skattepartner ved Anchin, Block, & Anchin i New York. "Det kan skyldes, at de enten ikke arbejder med en revisor eller de ikke leverer nogen data til revisoren før lige før skatteperioden."

Der er andre grunde, som små virksomhedsejere får blindsided af deres skatteregninger. Nogle gange sparer ejere overskud og tab på forskellige måder end den metode, der kræves for skatter, siger Gevertzman. Eller de kan have medtaget nogle udgifter som fradrag, der rent faktisk skal aktiveres til skatteformål (eller afskrives over flere år), fordi købte varer bruges i længere tid end et år.

Uanset årsagen til at være uforberedt kan der skabes en cash flow crunch det gentager år efter år. Ved at inkorporere skatteregnskaber i din cash flow management strategi kan du stoppe cyklusen og sikre, at midlerne strømmer som du forventer.

Her er fire skatteplanlægningstrin, hver lille virksomhed skal tage:

1. Forstå dine skatteforpligtelser

Virksomhedsejere overser ofte visse typer af skatter. "Med udbredelsen af ​​online handel er for eksempel salgs- og brugsafgifter blandt de mest almindeligt savnede," siger Dane Dickler, skatte- og forretningstjenester partner hos Marcum LLP. "Hvis din virksomhed har kunder i stater, hvor du ikke har fysisk tilstedeværelse, kan du være ansvarlig for at indsamle og overdrage salg og bruge skatter til den pågældende stat. Eller hvis din virksomhed køber produkter fra out-of-state udbydere, der ikke indsamler moms, kan du være ansvarlig for at betale det. "

" Det bliver meget vanskeligt, fordi hver stat har sine egne regler, "siger Dickler.

Gevertzman bemærker også, at nogle kommuner har stedspecifikke skatter, som virksomhedsejere måske ikke ved. For eksempel er New York Citys kommercielle lejeafgift kun pålagt lejere i visse dele af Manhattan og kun på leje betalt over en vis årlig tærskel. "Lejere, der flytter ind i et skatteområde, eller lejere, hvis leje er steget, er ofte uvidende om, at forpligtelsen eksisterer," siger han. "Og hvis den uvidende ejer ikke indgiver de rette skatter, vil lovbestemmelserne generelt ikke løbe, hvilket betyder at jurisdiktion kan forsøge at vurdere den skjulte skat helt tilbage til starten."

Også ejere af enmansvirksomheder eller partnerskaber glemmer ofte at tilføje selvstændig skat oven på deres indkomstskatter, siger Los Angeles-baserede Rick Norris, CPA. "Dette er socialsikrings- og Medicare-skatten, som normalt betales af en arbejdsgiver for en normal W-2 medarbejder," siger han. "Men i egenskaben eller partnerskabssituationen er du arbejdsgiver, så du betaler al denne skat."

2. Sæt skat af penge hver måned

Det kan være fristende at bruge alle tilgængelige midler til at drive og vokse din virksomhed, men det betyder, at penge ikke vil være til rådighed, når skat skyldes, hvilket forårsager en kontantstrømsudfordring. I stedet skal du afsætte den procentdel af dine indtægter, du skylder dig til skat hver måned i en digital sparingskonto, som du kun kan dedikere til dine skatter og tjene renter på disse midler.

"Hvis du er en S-selskabsindehaver, der tjener en løn, betale skatterne med hver lønseddel fra januar, "siger Norris. "Dette hjælper med at forhindre en stor mængde på grund af at indhente senere i året. Hvis du ejer en LLC eller enes ejendomsret, tildele en del af hver uafgjort til en skattebesparende konto og lær at leve på netto-tegningen. Så når dine forventede skatter skyldes, skal du betale den ud af denne skattebesparende konto. "

Tænk på skattelettelser eller skatter indsamlet som "tillidsfondskatter", siger Gevertzman. Du er simpelthen den forvalter, der holder på disse midler på vegne af andre. Fordi de ikke tilhører dig eller din virksomhed, må du aldrig behandle dem som dine egne.

3. Kontroller jeres prognoser regelmæssigt

Selv når du hurtigt sætter afsat midler til skat, kan du stadig ende op på grund af mere til IRS end oprindeligt planlagt. Er du nyder et bedre end forventet driftsår? Det er dejligt at have overskud, du ikke havde planlagt til, men du kan finde dig selv med en kontantstrøm overraskelse. Skatteprognoser hjælper dig med at holde trit med dine fremskrivninger hele året.

"Nøglen er at revidere dette ofte," siger Dickler. "Mange små virksomhedsejere har en generel følelse af deres skatteansvar, men tingene kan ændre sig hurtigt. Jo oftere en lille virksomhedsejer bedømmer delårsregnskaber, jo mere nøjagtige skatteprognosen vil være, og jo mindre sandsynligt er det, at de vil blive ramt. "

Norris udarbejder for sine kunder flere skatprognoser i løbet af år for at sikre, at deres skattefremskrivninger matcher deres indtægter. "Den første er omkring maj efter at selvangivelsen er indgivet," siger han. "Den anden er i november, og så er der en hurtig check under emhætten i december for at sikre tilbageholdenhed eller skønnet skat er stadig i overensstemmelse med den forventede indkomst."

4. Få udenhjælp

Den amerikanske skattekode er tusindvis af sider lang og ændres regelmæssigt. Det tæller ikke engang de stadigt skiftende skattebestemmelser for stater og kommuner.

Da det er meget at holde øje med, er mange virksomhedsejere afhængige af skattefagfolk for at hjælpe dem med at holde styr på. "Få den bedste skatte professionelle, som du har råd til," siger Gevertzman. "Det er svært nok for fagfolk at følge med med alle nuancer og løbende skattelovsændringer. Ved at lade en professionel hjælpe dig med skatter, vil du være i stand til at bruge tid på at gøre det, du er bedst i at drive din virksomhed.

Forståelse af dine skatteforpligtelser og planlægning forud for skat kan hjælpe dig med at spare penge og reducere stress, når skat sæson kommer rundt. Denne proaktive tilgang hjælper dig med at styre kontantstrømmen bedre og fokuserer på andre aspekter ved at administrere din virksomhed.

Få mere at vide om, hvordan Spark Business®-produkter kan hjælpe dig med at spare på skattesæsonen.

Dette bør ikke fortolkes som skatterådgivning. Du bør altid henvende dig til din regnskabskonsulent eller finansiel konsulent, inden du træffer beslutning om skatter for dig selv eller din virksomhed.

Capital One giver ikke, godkender eller garanterer noget tredjeparts produkt, service, information eller anbefaling angivet ovenfor. De noterede tredjeparter er ikke tilknyttet Capital One og er eneansvarlige for deres produkter og tjenester. Alle varemærker tilhører deres respektive ejere. Drives af Spark Business.