Capital One Investing Review 2017

Redaktørens note: Capital One har indgået aftale om at sælge ca. 1 million af sine detailforretningskonti til E-Trade. Se Investmentmatomes gennemgang af E-Trade.

Capital One Investing kan måske ikke få navnet anerkendelse af sine mere reklame-udsatte jævnaldrende, men denne full-service online mægler skiller sig ud for lave gebyrer og porteføljeopbygning muligheder. For investorer, der søger enkelhed, er der ingen kontokort eller inaktivitetsgebyrer, og handelskommissionerne konkurreres med rimelige priser til en flad $ 6,95.

Til appel til begyndere er Capital One Investings selv- og rådgiverstyrede planer, der har lavere omkostninger til tilbagevendende investeringer, evnen til at akkumulere delaktier og et reinvesteringsprogram med automatisk og gratis udbytte. Hyppige erhvervsdrivende kan være slået fra ved manglen på en handelsplatform, og mere avancerede forhandlere kan muligvis ikke finde den fuldstændighed, de søger.

Investmentmatome er et gratis værktøj til at finde dig de bedste kreditkort, cd-priser, besparelser, checkkonti, stipendier, sundhedspleje og flyselskaber. Start her for at maksimere dine belønninger eller minimere dine renter. Anna-Louise Jackson

3,5 Investmentmatome rating

HURTIGE FAKTA

• Kommissionen: 6,95 dollar
• Konto minimum: Ingen
• Fremme: Op til $ 600 for nye konti afhængigt af balance

Kom godt i gang på Capital One Investings sikre websted

Capital One Investing er bedst til:

• Capital One bankkunder
• Nybegyndere investorer
• Investorer, der ønsker porteføljeopbygning og automatiske investeringsmuligheder

Capital One Investing et overblik

Kategori	Bedømmelse	Beskrivelse
samlet set
Aktiekursomkostninger		$6.95 $ 3,95 med automatiske investeringsplaner
Options handler		$ 6,95 + 75 cent per kontrakt
Konto minimum		Ingen
Konto gebyrer (årlig, overførsel, lukning, inaktivitet)		Ingen årlig eller inaktivitet gebyr Overfør eller lukke gebyrer op til $ 75
Handelsplatform		Ingen
Mobil app		Gennemsnitlige evner; kan handle og spore holdninger, men afspejler ikke desktop platform
Gensidige fonde		459 ikke-transaktionsgebyr gensidige fonde $ 19,95 provision for transaktionsgebyr midler
Kommissionfrie ETF'er		Ingen
Forskning og data		Gratis og omfattende
Varige værdipapirer		Aktier Gensidige fonde ETF'er Muligheder
Kundesupport muligheder		Telefonsupport mandag-fredag ​​kl. 8 til 9 p.m. ET Email support og live chat Mere end 800 filialer i otte stater og Washington, D.C.
Forfremmelse		Op til $ 600 for nye konti, afhængigt af balance

Hvor Capital One Investing skinner

Automatisk investeringsplan: Indstilling af penge til investering kan være skræmmende for mange begyndere. Capital One Investing's ShareBuilder Plan har til formål at gøre det lettere. Investorer kan planlægge investeringer af ethvert beløb hver uge, hver uge eller månedligt, og vælge mellem mere end 7.000 aktier og børsnoterede penge. Hver ordre behandlet vil bære et nedsat gebyr på $ 3,95. Du skal tage højde for det, når du bestemmer, hvor meget du skal afsætte hver periode, men der er to ekstra frynsegoder: Du kan til enhver tid slå planen til eller fra, og du kan akkumulere delaktier.

Portefølje Builder: Dette værktøj forenkler processen - og omkostningerne - at investere i en diversificeret portefølje af ETF'er baseret på asset allocation modeller. Du vælger din investeringsstil, et beløb, der skal investeres regelmæssigt og en fondsfamilie. Capital One Investing bygger en portefølje på seks til otte ETF'er, og du opkræves et fast gebyr på $ 18,95 for hver ordre, der behandles. Som i den automatiske investeringsplan kan du købe delvise aktier, da du investerer et dollarbeløb frem for at købe et bestemt antal aktier hver periode. Det flade gebyr giver en besparelse i forhold til at investere i ETF'erne individuelt, især fordi Capital One Investing ikke tilbyder nogen provisionsfrie ETF'er.

Ingen minimumsdepositum og lave gebyrer: Capital One Investing kræver ingen minimumsindskud på mæglerkonti, hvilket gør det tiltalende for nybegyndere. Mæglerens provisioner er konkurrencedygtige. Dens faste $ 6,95-provisioner er dyrere end dem hos nogle rabatmæglere som TradeKing og OptionsHouse, men de er på lige fod med eller billigere end dem hos andre fuldmæglere som Charles Schwab og TD Ameritrade. Capital One Investing står også for sine lave gebyrer; Det opkræver ingen inaktivitetsgebyr, og mæglerassisterede handler er kun 19,95 dollar. Mæglerne tilbyder mere end 450 ikke-transaktionsgebyr-fonde, og handler i andre fonde er også $ 19,95, hvilket er mindre end de fleste andre online-mæglere.

Værktøjer og forskning: For en mæglervirksomhed, der ikke har en handelsplatform (mere nedenfor), tilbyder Capital One Investing et imponerende antal værktøjer. Du kan bruge webstedets investerings screener til hurtigt at sortere gennem ETF'er, fonde og aktier baseret på kriterier, herunder 90-dages gennemsnitsvolumen, udbytteudbytte og fondsstrategi. Du kan også evaluere og sammenligne lignende midler ved hjælp af Morningstar ratings og ydeevne. En, hvis jeg havde investeret værktøj, lader dig lære af dine fejl og viser, hvad en aktie ville være værd i dag, hvis du havde investeret et bestemt beløb på en tidligere dato. Webstedet tilbyder også kortlægningsfunktioner, sporingsvarsler og overvågningslister, sammen med "varmekortlægning" værktøjer, som visuelt illustrerer præstationen på tværs af flere forskellige investeringer.

Hvor Capital One Investing er kort

Ingen handelsplatform: Mæglervirksomheden har ikke en separat desktop eller web-baseret handelsplatform.I stedet foretager du handler via Capital One Investing hjemmeside, som er velorganiseret og nem at bruge og har en tilsvarende mobil app. Avancerede eller hyppige forhandlere vil have en robust handelsplatform, men begynder investorer - som synes at være virksomhedens hovedmål - sandsynligvis vil ikke mærke dette manglende stykke.

Ingen provisionsfrie ETF'er: Gennem sit automatiserede investeringsplan og porteføljebyggeredskab giver Capital One Investing kunderne adgang til ETF'er til lavere provisionsomkostninger. Imidlertid tilbyder online-mægleren ikke nogen provisionsfrie ETF'er. Det er en bemærkelsesværdig udeladelse, især da konkurrenter som Charles Schwab slår deres tilbud.

Begrænset investeringsvalg: Capital One Investing har færre end 500 ikke-transaktionsgebyrer, der er langt færre end andre online-mæglere, herunder Fidelity og TD Ameritrade. Kunder kan handle aktier, fonde, ETF'er og optioner, men ikke forex, futures eller individuelle obligationer.

Bundlinjen

Kapital En Investering er rettet mod nybegyndere, og mæglervirksomheden fjerner nogle af de skræmmende adgangsbarrierer ved at kræve ingen konto minimum og tilbyder lave provisioner.

Underbygget af et robust forskningsbibliotek, der hjælper nye investorer med at opbygge en solid videnbase, opmuntrer den automatiske investeringsplan og Portfolio Builder værktøjet til en regelmæssig rutine til investering. Alle disse værktøjer gøres endnu mere tilgængelige for eksisterende Capital One-bankkunder, som vil have den administrative lethed at sætte alle deres konti under ét tag.

Flere avancerede forhandlere kan blive skuffet over manglen på udvælgelse, antallet af provisionfrie tilbud og adgang til en handelsplatform.

Anna-Louise Jackson er en medarbejderforfatter på Investmentmatome, en personlig finanswebside. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7 .

Opdateret 14. februar, 2017.