Sådan presser du de højeste udbytter ud af din portefølje |

I gennemsnit giver disse udbyttebetalende aktier 7,6%; næsten fire gange udbyttet af S & P 500. Prøv at få den slags afkast på et pengemarked, depositum eller opsparingskonto.

Men det er ikke halvdelen af ​​det. I takt med de høje udbytter har kapitalgevinsterne også været store. Det gennemsnitlige samlede afkast for 38 værdipapirer er 23,6%. Den bedste udøver har opnået 131,6%, men giver stadig 5,0%.

Dette er ikke resultatet af noget hemmeligt indeks eller en eksklusiv hedgefonds beholdninger. Det er det der sker i porteføljen af ​​min High Yield Investing rådgivning.

Hvad er hemmeligheden med den slags ydelse? Hvordan kan du opbygge en lignende portefølje for dig selv? Gør mig ikke forkert - jeg gør en enorm mængde forskning og ser mine bedrifter og markedet som en hawk. Men meget af lykken kommer fra at holde fast i nogle få enkle regler, som du også kan bruge.

Gennem årene har disse regler vist deres værdi på tyr og bjørnemarkeder. Teknikkerne er ikke komplicerede. Enhver kan følge dem og potentielt få de samme resultater.

Så jeg ønskede at dele med dig, mine kollegerindkomstinvestorer, de fire grundlæggende regler, jeg følger for at opbygge mine vindende High-Return Investing porteføljer. Jeg er overbevist om, at disse tips også kan fungere for dig:

Regel # 1: Se efter højt udbytte uden for den slagne vej

Når jeg leder efter ekstraordinære afkast og udbytter, går jeg ofte væk fra den slagne vej. Nogle af de bedste udbytter, jeg har fundet, er kommet fra aktivklasser, som få investorer kender til. Et eksempel er canadiske ejendomsinvesteringer (REITs). Disse REIT'er leverede ekstraordinære udbytter i år (nogle så højt som 12%), men mange amerikanske investorer har aldrig hørt om dem.

Andre mindre kendte værdipapirer, jeg ser på, er børsnoterede obligationer, master-limited partnerships (MLP'er) og indskudsbeviser værdipapirer. Alle disse investeringer giver typisk mere end typiske fælles aktier. Desuden kan de også være mindre volatile og holde sig bedre under markedsnedture.

[Lær mere om en anden usædvanlig udbyttemulighed: Disse High-yield-investeringer har indbygget inflationsbeskyttelse]

Regel nr. 2: Overvej foretrukket Aktier og børsnoterede obligationer over fælles lager

Det er et velkendt faktum, at langt størstedelen af ​​de almindelige bestande simpelthen ikke betaler et højt udbytteudbytte. S & P 500's gennemsnitlige udbytte er kun 2,0%.

Så når jeg ikke kan finde den indkomst, jeg vil have fra almindelige bestande, kan jeg godt lide, jeg ser andre steder. Mit første stop er ofte foretrukne aktier i samme firma, som næsten altid giver mere. Sig, du ønskede at investere i General Electric (NYSE: GE) . De almindelige aktier i General Electric giver i øjeblikket 3,7%, men du kan finde foretrukne aktier i GE, der giver op på 6,5%. Du har stadig nytte af det underliggende selskabs opbakning, men med et meget højere udbytte.

På samme måde tilbyder mange virksomheder børsnoterede obligationer. Mens børsnoterede obligationer ikke giver dig faktisk ejerskab af virksomheden som det almindelige lager gør, vil du tjene et meget højere udbytte og have din hovedstol bakket op af det underliggende selskab.

Regel nr. 3: Søg ud obligationer Trading under par Værdi

Nogle af mine højeste afkast er kommet fra at købe obligationer, når de handler under pari. Parværdi er simpelthen den pålydende værdi, der er tildelt en aktie eller obligation på den dato, den blev udstedt. De fleste børsnoterede obligationer (som du kan købe ligesom en aktieandel) har en værdi på $ 25 pr. Note.

Men nogle gange - for eksempel i en markedspanik - fordømmer investorer uafhængigt disse obligationer og skubber deres priserne nede. Ved at købe obligationerne med rabat til par, låses der store muligheder for kapitalgevinster ud over højere end normale udbytter.

En sag i punkt var Delphi Financial Group 8% Senior Notes (som siden er blevet kaldt). Jeg købte noterne i juli 2009 for 19,27 dollar - en 23% rabat til pari. I de 16 måneder, jeg havde afholdt, indsamlede jeg $ 3,00 pr. Note i rentebetalinger, mens aktierne steg til deres nominelle værdi på 25 dollar. I alt returnerede noterne mere end 45%.

Regel # 4: Ved, hvornår der sælges

Denne regel kan synes mest åbenlys, men det er også det sværeste at følge.

Som alle andre, hader jeg at indrømme, at jeg havde forkert en investering. Men jeg finder det endnu sværere at se tabsbelægninger, da et valg falder længere. Derfor er jeg ikke bange for at tabe. Jeg slugte min stolthed og lukkede flere positioner for tab under det sidste bjørnmarked, og jeg er glad for, at jeg gjorde det. Fortsat at holde disse ville have stærkt reduceret afkast på min portefølje.

At vide, hvornår man skal sælge, er lige så vigtig som at vide, hvornår man skal købe. En klog investor ved, hvornår man skal skære tab og gå videre til næste lejlighed. Hvis den pågældende sikkerhed falder sammen med markedet, så må jeg ikke være bekymret. Men hvis ændringer i virksomhedens aktiviteter betyder, at det kan se klipper fremover, vil jeg ikke have en del af det.

[Ved, hvornår det er på tide at skære dine tab på et lager: 7 Røde flag, der siger, at det er på tide at Sælg]

Investeringssvaret: Ved hjælp af disse regler kan du opbygge en high yield-portefølje, der kan give dig meget højere afkast end nogen kedelig opsparingskonto, cd eller endda nogle almindelige aktier. De har helt sikkert gjort det godt for mine High-Return Investing abonnenter. Jeg håber du kan sætte dem i god brug i det kommende år. Og hvis du vil vide mere om High-yield Investing, herunder hvordan du får adgang til mine fulde porteføljer, klik her.