FutureAdvisor Review 2018
FutureAdvisor Review: Investors Need to Beware - AngelKings.com
Indholdsfortegnelse:
- Hurtige fakta
- FutureAdvisor er bedst til:
- FutureAdvisor et overblik
- Hvor FutureAdvisor skinner
- Hvor FutureAdvisor er kort
- Er FutureAdvisor rigtig for dig?
FutureAdvisor er en robo-rådgiver med lidt vridning: Flere af virksomhedens tjenester er gratis, herunder en omfattende pensionsanalyse. Værktøjet giver brugerne mulighed for at forbinde deres konti og få specifikke anbefalinger, der er skræddersyet til deres portefølje og mål. (Undskyld hvad en robo-rådgiver er? Vi har fået dig dækket.)
Selskabets betalte tilbud, der opkræver 0,50% som administrationsgebyr og kræver en balance på $ 10.000 eller mere, er omfattende investeringsstyring med automatisk rebalancering, skattehøsting og adgang til et hold af finansielle rådgivere. Regnskaberne afholdes med to veletablerede mæglere, Fidelity eller TD Ameritrade, og FutureAdvisor administrerer for tiden over 1 mia. USD i aktiver.
Hurtige fakta
- Forvaltningsgebyr: 0,50%; flere tjenester er gratis
- Konto minimum: $ 10.000
- Fremme: Seks måneder gratis ledelse til Mint-brugere
FutureAdvisor er bedst til:
- Current Fidelity eller TD Ameritrade konto indehavere
- DIY investorer
- Hands-off investorer, der ønsker adgang til en finansiel rådgiver
FutureAdvisor et overblik
| samlet set |
|
|
| Kontostyringsgebyr |
|
FutureAdvisor Premium koster 0,50%; gratis porteføljeanalyse |
| Investeringsomkostningsforhold |
|
ETF udgiftsforhold gennemsnitlig 0,15% |
| Portefølje |
|
De anvendte midler varierer afhængigt af, hvor kontoen holdes dækker typisk op til 12 aktivklasser |
| Konto minimum |
|
$10,000 |
| Konto gebyrer (årlig, overførsel, lukning) |
|
Regnskaberne afholdes hos Fidelity eller TD Ameritrade; kunder kan pådrage sig transaktionsgebyrer, især ved første genbalancering |
| Konti understøttet |
|
Konti skal afholdes hos Fidelity eller TD Ameritrade. Direkte styring af: • Individuelle og fælles ikke-pensionskonti • Roth, traditionelle, rollover og SEP IRA'er |
| Skattestrategi |
|
Dagligt skatteforbrug på alle skattepligtige administrerede konti |
| Automatisk genbalancering |
|
Gratis på administrerede konti |
| Kundesupport muligheder |
|
Adgang til finansielle rådgivere via chat, email og telefon, kl. 11:30 til 8:00 Eastern |
| Forfremmelse |
|
Seks måneders ledelse for Mint-brugere |
Hvor FutureAdvisor skinner
Gratis værktøjer og rådgivning: FutureAdvisor har to hovedtilbud: en gratis porteføljeanalyseservice og FutureAdvisor Premium, som er direkte forvaltning af investeringer og bærer et administrationsgebyr på 0,50%.
Den DIY investor, der ønsker en anden udtalelse, vil elske FutureAdvisor for selskabets gratis, personlige anbefalinger, som kan bruges på enhver konto hos enhver mægler. Denne platform analyserer din portefølje og giver dig frihandelsanbefalinger baseret på moderne porteføljeorientering, den samme investeringsmetode, som bruges af de fleste robo-rådgivere. Du kan derefter starte handel via din online mægler.
FutureAdvisors gratis service vil også gøre dig opmærksom på behovet for at genbalancere. Det giver ikke skattelettingsmuligheder til fri kunder, da de kan være komplicerede at udføre. Imidlertid indgår skat af overskud på alle FutureAdvisor Premium-konti.
Brug af populære online-mæglere: For FutureAdvisor Premium skal konti afholdes hos TD Ameritrade eller Fidelity. Hvis dine konti allerede er hos en af disse mæglere, er der ikke behov for at flytte dem. Du vil blot give FutureAdvisor ledelsesrettigheder, og virksomheden vil kunne handle på dine vegne. Det betyder, at du får alle fordelene ved en robo-rådgiver hos en betroet online-mægler, og at give tjenesten en prøve er næsten risikofri, uden at det er nødvendigt at overføre penge.
Hvis dine konti er andre steder, er dette muligvis en ulempe, da du skal flytte dem til en af disse mæglere. Virksomheden vil dog hjælpe dig med at gøre det (og behovet for at flytte konti er typisk for robo-rådgivere), og aktiver kan overføres i naturalier.
Finansiel rådgiver støtte: FutureAdvisor går linjen mellem en standard robo-rådgiver og en hybrid service: Virksomheden giver kunder adgang til et hold af finansielle rådgivere via chat, email og telefon, fem dage om ugen. Brugere kan oprette en aftale med en af rådgiverne, og hver handel i en konto overvåges også af en ægte person ud over virksomhedens investeringsalgoritme.
Hvor FutureAdvisor er kort
Konto minimum: For at få dine aktiver direkte administreret af virksomheden - FutureAdvisor Premium-tjenesten - har du brug for en kontosaldo på mindst $ 10.000, hvilket er højt sammenlignet med andre robo-rådgivere. Det er dog værd at bemærke, at dette minimum faktisk er betydeligt lavere end andre tjenester, der giver adgang til finansielle rådgivere, som Personal Capital og Vanguard Personal Advisor Services. Personlig kapital kræver mindst $ 100.000, og Vanguard kræver $ 50.000.
Administrationshonorar: Omkostningerne her er høje i forhold til andre robo-rådgivere: FutureAdvisor Premium bærer et årligt gebyr på 0,50%, hvilket er i tillæg til investeringsomkostninger. Virksomheden noterer sig, at kunderne også lejlighedsvis kan betale transaktionsgebyrer, selv om det prioriterer brugen af provisionsfrie midler.
Maksimal aldersbegrænsning: Denne service tager dig til pensionering, men du skal selv gennemgå det: Selskabet accepterer ikke nye Premium-kunder over 68 år på grund af tildelinger, der fokuserer på afkast snarere end indkomstgenerering.
Er FutureAdvisor rigtig for dig?
FutureAdvisor er et testdrev værd for sine gratis tilbud alene: Kontoanalysen med rebalance-påmindelser kan give dig værdifuld indsigt i, hvordan du styrer din egen portefølje.
Det er også en god form for kunder, der har konti hos Fidelity eller TD Ameritrade, og som ikke ønsker at overføre penge for at drage fordel af en robo-rådgiver. Derudover kan andre rådgivere levere et tilsvarende serviceniveau og kontohåndtering til et lavere administrationsgebyr og et lavere kontokrav.
Åbn en FutureAdvisor-konto
