Fidelity annoncerer Lancering af Online Advisor Fidelity Go
Fidelity Go Investing // Let A Robot Help You Invest!
Indholdsfortegnelse:
En mere traditionel mægler kaster hatten i robo-rådgiverringen: Fidelity har annonceret lanceringen af Fidelity Go, et nyt digitalt rådgivningsudbud. Virksomheden har tydeligt teste tjenesten i de sidste seks måneder med en gruppe på 1.000 investorer.
Tjenesten bruger Fidelity indeksfonde til at opbygge porteføljer, der forvaltes af et team af investeringsforvaltere, ikke computere. Den digitale komponent kommer ind, når investorer matches med porteføljer: Ligesom andre online rådgivere udarbejder Fidelity Go anbefalinger baseret på investorers svar på en række spørgsmål designet til at tage pulsen af deres risikotolerance, økonomiske situation og mål.
"Dette er ikke en algoritme," siger John Danahy, Fidelitys chef for digital managed account-løsninger. "Vores størrelse og omfang gør det muligt for dette at blive forvaltet af en porteføljeforvalter." Denne leder er Geode Capital Management, som også fungerer som underrådgiver for 33 Fidelity indeksfonde.
Investorer vil kunne gennemgå deres foreslåede porteføljer - og foretage justeringer - inden du åbner en konto.
Virksomheden siger, at Fidelity Go er rettet mod yngre, digitalt kyndige investorer, som det er typisk for robo-rådgivere. Danahy siger, at Fidelity arbejdede for at "co-udvikle" tjenesten med den demografiske indbydende brugere i virksomhedens laboratorium.
Fidelity Go's single all-in-gebyr kom ud af disse samtaler. De fleste robo-rådgivere opkræver et administrationsgebyr samt fondens udgifter. Investorer vil betale mellem 0,35% og 0,40% af de forvaltede aktiver, siger Danahy. Porteføljerne kræver en minimumsbalance på $ 5.000.
Tjenesten omfatter porteføljeombalancering og vil automatisk investere nye bidrag og udbytte uden en provision, men det tilbyder ikke skattehøst. Skattepligtige konti omfatter BlackRock iShares ETF'er og skattefordelede kommunale obligationsfonde for at minimere afgifter.
Fidelity håber uden tvivl at efterligne succesen hos andre etablerede mæglere, der er gået til robo-rådgiveren, og deltager i et felt, der er populært af uafhængige startups som Wealthfront and Betterment. Vanguard har fået mest trækkraft: Investorer har flocket til sine Vanguard Personal Advisor Services, som parrer robo-rådgiveralgoritmer med dedikerede finansielle rådgivere og har for øjeblikket 41 milliarder dollar i aktiver under ledelse. Den opkræver et administrationsgebyr på 0,30% ud over fondens udgifter, og det kræver et minimum på $ 50.000.
Andre mæglere, der har tilføjet digitalt råd til deres menuer, omfatter Charles Schwab, med Schwab Intelligent Portfolios og E-Trade, med E-Trade Adaptive Portfolio. Schwabs service opkræver ikke administrationsgebyrer, men bruger Schwab-midler til at opbygge porteføljer med vægtede gennemsnitlige udgiftsforhold mellem 0,12% og 0,25%. Det har i øjeblikket $ 8,2 mia. I aktiver under ledelse. E-handelsrådgiveren blev lanceret i juni 2016.
Danahy siger, at han forventer, at Fidelity Go tiltrækker både nuværende Fidelity-kunder - virksomheden har 2 millioner i aldersgruppen 25 til 45 - og nye kunder, der ikke modtager rådgivning. Eksisterende Fidelity-kunder kan rulle deres konti til Fidelity Go, selvom tjenesten ikke strækker sig til 401 (k) -administration.
Fidelity Go sammenlignet med andre online rådgivere
| rådgiver | Administrationshonorar | Investeringsomkostninger | Konto minimum |
|---|---|---|---|
| Fidelity Go | Alt-i gebyr på 0,35% til 0,40% | Inkluderet i alt-i gebyr | $5,000 |
| gavn | 0,15% til 0,35% afhængigt af kontosaldo | 0,09% til 0,17% | $0 |
| Wealthfront | Første $ 10.000 styres gratis, så 0,25% | Gennemsnitlig 0,12% | $500 |
| Personlig kapital | 0,49% til 0,89% afhængigt af kontosaldo | Gennemsnitlig 0,10% | $25,000 |
| Vanguard Personal Advisor Services | 0.30% | 0,05% til 0,19% | $50,000 |
| Schwab Intelligent Portfolios | Ingen | 0,04% til 0,48% | $5,000 |
| E-Trade Adaptive Portfolio | 0.30% | 0,20% til 0,45% for hybridfonds- / ETF-porteføljen; all-ETF portefølje gennemsnit 0,20% | $10,000 |
»Klar til at få hjælp? Hvordan finder du den bedste rådgiver for dig
Arielle O'Shea er en personaleforfatter på Investmentmatome, en privat finanswebside. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.
