Væsentlige træk ved en god investor

Af Jim Ludwick

Få mere at vide om Jim på vores websted Spørg en rådgiver

Investorer gør ofte fejl bare fordi de er menneskelige. Meget naturlige og forståelige følelser, som frygt og ønske om rigdom, kan få os til at opføre sig på måder, der faktisk skader vores økonomiske mål. Gode ​​investorer er imidlertid i stand til at modstå indflydelse fra følelser på deres investeringsbeslutninger og kan ofte undgå disse fejl. De har også en tendens til at se positive resultater fra deres investeringsindsats.

Hvilken succes betyder selvfølgelig, afhængig af hver investors portefølje og mål. For at fastsætte rimelige mål bruger mange investorer benchmarks, der er specifikke for deres portefølje. Efter min mening er en investor succesfuld, når investeringsafkastet opfylder eller overstiger det relevante benchmark, og investeringer vokser hurtigere end investorens personlige udgifter over tid.

I min rolle som finansiel planlægger får jeg se mange investorer, porteføljer. Ved at tænke på de sidste 14 år med at gennemgå andre folks investeringer, kommer jeg til nogle få konklusioner om, hvad der gør en god og ofte vellykket investor. Gode ​​investorer er:

Patient

Patient investorer gennemgår jævnligt deres investeringsresultater. De fokuserer på mangfoldighed og koster så meget som præstationer. Følelse kan drive markeder, og rettelser kan ske hurtigt, men lige så hurtigt kan markedet vende om retningen. Så de balancerer så lidt som muligt i henhold til en forudbestemt strategi og accepterer en rækkevidde, snarere end et bestemt antal, for deres fordelingsstrategi. For eksempel kan lagre udgøre overalt fra 70% til 79% af beholdningerne, hvis gennemsnitligt 75% er målet. Først når der er bevægelse uden for dette interval, bør investorer overveje at genbalancere deres portefølje.

Patientinvestorer er også kyndige om skatter og placerer mere aggressive og langsigtede beholdninger, der kan opleve højere afkast i Roth-konti for at undgå overdrevne skattemæssige konsekvenser.

Godt læst

Gode ​​investorer studerer en række tidsskrifter og online artikler, blogs og fora som Investmentmatome for at holde trit med nye trends, men også minde om succesrige investeringsstrategier, der har vist sig over tid. For eksempel kan en 60% beholdning, 40% obligationsaktivitetsfordeling anbefales til investorer med fem til ti år indtil pensionering, men hvis en ny artikel hævder, at denne strategi ikke længere fungerer, kan en god investor søge information og data, der understøtter eller afvise denne udtalelse.

Hvis du gør denne type yderligere forskning, før du bliver fejret i den seneste trend, markerer du nogen som en god investor i min bog.

metodisk

Ikke bukke under for de evigt nuværende tilbud om at købe eller sælge dagens produkt, gode investorer stiller spørgsmål om at afdække risiko, omkostninger og egnethed af enhver foreslået investering. De artikler, de læser, og følelser, de udvikler sig over tid, hjælper dem med at tænke gennem problemer eller risici.

fokuseret

Gode ​​investorer fokuserer på, hvad de kan kontrollere, idet de ved, at de har meget ringe kontrol over de fleste elementer i deres investeringer. De kan ikke kontrollere markederne eller inflationen, og de kan heller ikke direkte påvirke pengepolitikken eller valutakurserne.

I stedet fokuserer de på, hvad de kan styre: Disciplin, at redde for fremtiden og gennemgå deres portefølje med jævne mellemrum; valg i skattemæssige konsekvenser ved hjælp af strategier og produkter, der giver større nettoafkast; diversificering af deres porteføljer, således at risikoen for dramatiske tab reduceres og udgifter fra investeringer, så flere af deres afkast bliver i deres lommer.

Mål to gange, skære en gang

I sidste ende er gode investorer forsigtige, tankevækkende og bevidste. De overvejer seriøst deres muligheder og de mulige konsekvenser, før de træffer foranstaltninger. Ofte vil de søge hjælp fra en finansiel professionel til at bestemme, hvordan en ændring kan øge værdien eller reducere risikoen i deres portefølje. Når de træffer beslutninger, bruger disse investorer tømrerens traditionelle strategi: Mål to gange før skæring en gang.

Jim Ludwick CFP, er grundlæggeren af MainStreet Financial Planning Inc.

Denne artikel vises også på Nasdaq.