Skatfradrag Guide og 20 Populære Breaks for 2018

Skattefradrag og skattekreditter kan være enorme pengebesparende - hvis du ved hvad de er, hvordan de arbejder og hvordan man forfølger dem. Her er et snydeark.

Hvad er et skattefradrag?

Et skattefradrag er et dollarbeløb, som IRS giver dig mulighed for at trække fra din justerede bruttoindkomst eller AGI, hvilket gør din skattepligtige indkomst lavere. Jo lavere din skattepligtige indkomst er, desto lavere er din skatteregning.

Hvad er en skattekredit, så?

En skattekredit er en dollar-for-dollar reduktion i din faktiske skatteregning. Et par kreditter kan refunderes, hvilket betyder, at hvis du skylder $ 250 i skat, men kvalificerer dig til $ 1.000 kredit, får du en check på forskellen på $ 750. (De fleste skattekreditter kan dog ikke refunderes.)

Som det forenklede eksempel i tabellen viser, kan en skattekredit gøre en meget større bukke i din skatteregning end et skattefradrag.

* Kun eksempelsats. USA bruger et progressivt skattesystem.
	Vil du hellere have:
	En skattefradrag på $ 10.000 …	… eller en $ 10.000 skattelettelse?
Din AGI	$100,000	$100,000
Mindre: skattefradrag	($10,000)
Skattepligtig indkomst	$90,000	$100,000
Skatteprocent*	25%	25%
Beregnet skat	$22,500	$25,000
Mindre: Skatkredit		($10,000)
Din skatteregning	$22,500	$15,000

Hvordan man påberåber skattefradrag

Generelt er der to måder at kræve skattefradrag på: Tag standardfradrag eller specificere fradrag. Du kan ikke gøre begge dele.

Standardfradrag

Standardfradraget er i grunden en ubegrænset reduktion i din AGI i flade dollars. Det beløb du kvalificerer til afhænger af din arkiveringsstatus.

Arkiveringsstatus	2018 skatteår	2017 skatteår
Enkelt	$12,000	$6,350
Gift, arkivering i fællesskab	$24,000	$12,700
Gift, arkivering separat	$12,000	$6,350
Leder af husstanden	$18,000	$9,350

Mennesker over 65 år eller som er blinde får et større standardfradrag.

Varefradrag

Med objektivering kan du reducere din skattepligtige indkomst ved at tage nogle af de hundredvis af tilgængelige skattefradrag, du kvalificerer dig til. Jo mere du kan fradrage, jo mindre betaler du skatter.

Skal du specificere eller tage standardfradrag?

Her vælger valget ned til:

• Hvis din standardfradrag er mindre end summen af ​​dine specificerede fradrag, skal du sandsynligvis angive og spare penge. Pas på, at elementering normalt tager mere tid, og du skal have bevis for, at du er berettiget til fradrag.
• Hvis din standardfradrag er mere end summen af ​​dine specificerede fradrag, kan det være værd at tage standardfradrag (og processen er hurtigere).

Bemærk: Standardfradragdet steg i 2018, så du kan opleve, at det er den bedste mulighed for dette år, selvom du specificerede sidste år.

Din skattesoftware eller skatterådgiver kan køre dit retur på begge måder for at se, hvilken metode der producerer en lavere skatteregning.

20 populære skattefradrag og skattekreditter for enkeltpersoner

Der er hundredvis af fradrag og kreditter derude. Her er en drop-down liste over nogle fælles, samt links til vores andet indhold, der hjælper dig med at lære mere.

Studielåners rentefradrag Fradrage op til $ 2.500 fra din skattepligtige indkomst, hvis du har betalt renter på dine studielån. (Sådan fungerer det.) American Opportunity Tax Credit Dette giver dig mulighed for at kræve alle de første $ 2.000 du har brugt på undervisning, bøger, udstyr og skolegebyrer - men ikke leveomkostninger eller transport - plus 25% af de næste $ 2.000, for i alt $ 2.500. (Sådan virker det.) Lifetime Learning Credit Du kan kræve 20% af de første $ 10.000 du betalte mod undervisning og gebyrer i 2018, for højst $ 2.000. Ligesom American Opportunity Tax Credit tæller Lifetime Learning Credit ikke leveomkostninger eller transport som støtteberettigede udgifter. Du kan kræve bøger eller forsyninger, der er nødvendige til kursusarbejde. (Hvordan det virker.) Børne- og afhængig plejeafgift Generelt er det 20% til 35% op til 3.000.000 dagpleje og lignende udgifter til et barn under 13 år, en uarbejdsdygtig ægtefælle eller forælder eller en anden afhængig, så du kan arbejde - og op til $ 6.000 af udgifter til to eller flere afhængige. (Hvordan det virker.) Børneafgiftskredit Dette kan få dig op til $ 2.000 pr. Barn og $ 500 for en ikke-barnafhængig. (Sådan virker det.) Vedtagelseskredit For skatteåret 2018 dækker denne konto op til $ 13.840 i adoptionsomkostninger pr. Barn. (Sådan virker det.) Indtægtskatskredit Denne kredit kan få dig mellem $ 519 og $ 6.431 i skatteår 2018 afhængigt af hvor mange børn du har, din civilstand og hvor meget du laver. Det er noget at undersøge, om din AGI er mindre end omkring $ 55.000. (Hvordan det virker.) Fradrag på godtgørelser Hvis du specificerer, kan du muligvis trække værdien af ​​dine velgørende gaver - uanset om de er i kontanter eller ejendom, som tøj eller en bil - fra din skattepligtige indkomst. (Sådan virker det.) Lægemidlets fradrag Generelt kan du fratrække kvalificerede, uudbetalte lægeudgifter, der er mere end 7,5% af din justerede bruttoindkomst for skatteåret. (Hvordan det virker.) Fradrag for statslige og lokale skatter Du kan fratrække op til $ 10.000 ($ 5.000 hvis gift indlevering separat) for en kombination af ejendomsskatter og enten statslige og lokale indkomstskatter eller salgsafgifter. (Hvordan ejendomsskatfradrag og fradragsafdragelsen fungerer.) Rentegodtgørelse Fradrag på rentegodtgørelse er udråbt som en måde at gøre boligejendom mere overkommeligt. Det skærer den føderale indkomstskat, som kvalificerende husejere betaler ved at reducere deres skattepligtige indkomst med det beløb af realkreditrente, de betaler.(Hvordan det virker.) Gambling tabt fradrag Gambling tab og udgifter er fradragsberettigede kun i omfang af gambling gevinster. Så, at bruge $ 100 på lotteri billetter er ikke fradragsberettigede, hvis du ikke vinder, og rapporterer også mindst $ 100. Du kan ikke trække mere end det beløb du vinder. (Hvordan fungerer det.) IRA-bidragsafdrag Du kan muligvis trække bidrag til en traditionel IRA, selvom hvor meget du kan trække afhænger af, om du eller din ægtefælle er omfattet af en pensionsplan på arbejdspladsen, og hvor meget du laver. (Sådan fungerer det.) 401 (k) bidragsafdrag IRS beskatter ikke, hvad du omdirigerer direkte fra din lønseddel til en 401 (k). For 2018 kan du tragt op til $ 18.500 om året til en sådan konto. Hvis du er 50 eller ældre, kan du bidrage op til $ 24.500. Disse pensionskonti er normalt sponsoreret af arbejdsgivere, selvom selvstændige kan åbne deres egen 401 (k) s. (Sådan fungerer det.) Saver's Credit Dette løber 10% til 50% op til $ 2.000 i bidrag til en IRA, 401 (k), 403 (b) eller visse andre pensionsordninger ($ 4.000, hvis der indsendes i fællesskab). Procentdelen afhænger af din arkiveringsstatus og indtægt. (Sådan virker det.) Hukommelsessparing Kontos bidragsafdrag Bidrag til HSA'er er fradragsberettigede, og tilbagekøb er også skattefrie, så længe du bruger dem til kvalificerede lægeudgifter. I 2018 kan du bidrage med op til $ 3.450, hvis du kun har selvdækning, der kan fradrages. Hvis du har en familieafdragsberettiget dækning, kan du bidrage med op til $ 6,900. Udgifter til selvstændige udgifter Der er mange værdifulde skattefradrag for frilansere, entreprenører og andre selvstændige. (Sådan virker det.) Hjemmekontrakter Fradrag Hvis du bruger en del af dit hjem regelmæssigt og udelukkende til forretningsrelateret aktivitet, giver IRS dig mulighed for at afskrive tilknyttet husleje, forsyningsselskaber, ejendomsskat, reparationer, vedligeholdelse og andre relaterede udgifter. (Hvordan fungerer det.) Udgifter til uddannelsesudgifter Hvis du er en skolelærer eller en anden kvalificeret uddannelsesleder, kan du fratrække op til $ 250 brugt på klasseværelset forsyninger. Borgerlig energikredit Dette kan give dig op til 30% af anlægsomkostningerne til solenergisystemer, herunder solvarmer og solpaneler i 2018. (Læs mere.)

Hvad er næste?

• Vil du handle?

  Finde ud af hvilken skatkonsol du er i

• Vil du dykke dybere?

  Se årets kursgevinster skattesatser

• Vil du udforske relaterede?

  Skøn dit skatteregning eller refusion