C Aktier Definition & Eksempel |

Hvad det er:

C-aktier er en type af fondandele. De adskiller sig fra A-aktier og B-aktier efter deres belastningsstruktur.

Sådan fungerer det (Eksempel):

Hovedaspektet, der adskiller C-aktier fra A-aktier og B-aktier, er at C-aktierne er niveaubelastede. Det betyder, at det fulde beløb, der er betalt til investeringsforeningen, er investeret i aktier. Provisioner for niveaubelastede aktier betales til fondet gennem årlige gebyrer. Denne niveaubelastningsstruktur er unik for C-aktier.

A-aktier har hvad der hedder en "front-end load". Front-end-belastning betyder, at en investor investerer et bestemt beløb i en fond, men en vis procentdel af den oprindelige investering tages ud som provision. Derfor vil der være færre penge investeret i andele i andele end det oprindelige betalingsbeløb.

B-aktier har en back-end-belastning. Det betyder, at hele det oprindelige investeringsbeløb er investeret i andele i investeringsforeninger, men når investor er klar til at sælge aktierne, fratrækkes en vis procentdel og betales til fonden som kommission. Investoren modtager derfor mindre end den samlede værdi af investeringen, når aktierne sælges. Et andet punkt i forskellen mellem C-aktier og B-aktier er, at B-aktier kan konverteres til A-aktier, hvis investorer beslutter, at A-aktiernes forrentningsstrukturer er mere fordelagtige. Dog kan C-aktier ikke konverteres til A-aktier.

Lad os forholde os alle disse forskelle i et eksempel:

Joe investerer $ 1.000 i C-aktier i en fond. Fordi de er aktiebelastede aktier, investeres det fulde beløb på $ 1000, som Joe betaler for aktierne. Men Joe skal betale et årligt gebyr.

Lad os nu sige, at Joe købte A-aktier med en 5% -provision. Med deres front-end belastning struktur, vil 5% af Joe's $ 1.000 investering trækkes straks som provision. Kun $ 950 af Joe's penge ville blive investeret i aktier i fonde, men han ville ikke skylde flere gebyrer til fonden. Hvis Joe's investering vokser med 10%, ville han beholde hele $ 1.045, hvis han sælger sine A-aktier efter et år.

Hvis Joe besluttede at investere sine $ 1.000 i B-aktier med en 5% kommission, ville han ikke betale nogen provision på forhånd. Men hvis han beslutter at sælge sine B-aktier efter en gevinst på 10%, ville han skylde en provision på $ 1.100 x 5% = $ 55, når han sælger og lommer de resterende $ 1.045.

Hvorfor det betyder:

C-aktier giver investorer mulighed for at sprede provisionsprovisioner, og de giver også mulighed for at investere hele investeringsbeløbet i fonden fra starten. Men fordi C-aktier ikke kan konverteres til A-aktier (i modsætning til B-aktier), er investoren låst i den årlige provisionsbetalingsstruktur, og jeg medfører en højere administrationsudgift over tid.

Fondene skal oplyse deres gebyrer til potentielle investorer. De fleste rådgivere anser bekostningstal på under 1% for at være rimelige.