Balanced Investment Strategy Definition & Example |
Ray Dalio’s All Weather Portfolio: How To Properly Diversify Your Investments And Lower Risk
Indholdsfortegnelse:
Hvad det er:
En afbalanceret investeringsstrategi er en metode til porteføljeallokering.
Sådan virker det (Eksempel):
Lad os antage, at John Doe har $ 500.000 i sin portefølje. Han ønsker ikke at påtage sig for stor risiko, men er bekymret for ikke at tage tilstrækkelig risiko og derefter tjene lavt afkast. John ønsker noget i midten, ofte kendt som en afbalanceret investeringsstrategi.
I en afbalanceret investeringsstrategi er en portefølje ofte opdelt mellem aktier og rentepapirer. Opdelingen er vigtig, fordi disse aktivklasser typisk bevæger sig i modsat retning fra hinanden, hvilket mildrer store svingninger på markedet. Det genererer også indkomst (fra kuponbetalinger på fastforrentede værdipapirer og muligvis udbytte) samt muligheden for vækst (fra kapitalgevinsten i aktierne).
Hvorfor det er sager:
Den afbalancerede investeringsstrategi balancerer risiko og tilbagevenden det giver også diversificering. Det er dog mere risikabelt end en kapitalbevaringsstrategi og mindre risikabelt end en vækststrategi.
