Wealthfront lancerer gratis porteføljeanalyseværktøj

Robo-advisor Wealthfront har annonceret lanceringen af ​​et nyt porteføljeanalyseværktøj, Wealthfront Portfolio Review, der vil give detaljeret rådgivning og analyse til investorer, herunder dem, der ikke er Wealthfront-kunder.

I et blogbog den 12. januar på selskabets hjemmeside skrev adm. Direktør Adam Nash, at Wealthfront udviklede værktøjet til at hjælpe investorer med at minimere gebyrer. Han citerede data fra State Street og Boston Consulting Group, der viser, at amerikanske investorer brugte mere end 277 mia. Dollars på gebyrer i forbindelse med administrationen af ​​deres investeringer i 2014. Wealthfront estimerer, at investorer kan undgå 80% af disse omkostninger ved at flytte til billige indexfondspapirer som dem, det bygger for sine kunder ud af børshandlede midler.

Wealthfront Portfolio Review tilbydes til dels for at hjælpe virksomheden med at tiltrække flere sådanne kunder. Når den største uafhængige robo-rådgiver blev Wealthfront bestået af konkurrentens forbedring i aktiver under ledelse sidste år.

Revurderingsværktøjet ser kun på skattepligtige mæglerkonti, men en note på hjemmesiden indikerer, at evnen til at analysere skattefordelte konti er på vej.

Tjek deres porteføljeoversigt værktøj>

Værktøjet evaluerer porteføljer baseret på fire faktorer: gebyrer, skatter, cash drag og diversificering. Når en bruger opretter en gratis konto på Wealthfront, kan han tilslutte brugernavnet og adgangskoden til hans mæglerkonto og derefter besvare en række spørgsmål relateret til mål, aktiver og risikotolerance. Værktøjet sender derefter en tilpasset rapport.

Gebyranalysen omfatter alle gebyrer, der betales af kontoen, herunder produktgebyrer, transaktionsomkostninger og rådgivningsgebyrer og rapporterer, hvordan de nuværende gebyrer, der er betalt, sammenlignes med Wealthfront-gebyrer over en 30-årig tidshorisont. Cash drag-komponenten hjælper investorer med at bestemme, hvor meget af deres portefølje der skal holdes i kontanter til nødsituationer og beregner den værdi, som investerer ekstra kontanter kunne tilføje til porteføljen.

Håbet er, at en bruger vil tage disse oplysninger og være motiveret til at åbne en konto hos Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review er integreret med virksomhedens Tax-Minimized Brokerage Account Transfer-tjeneste, som hjælper kunder med at minimere skatter, når de overfører aktiver til robo-rådgiveren ved at inkorporere eksisterende investeringer, venter indtil kapitalgevinster bliver langsigtede og bruger Wealthfronts skattehøst og direkte indekseringstjenester.

Wealthfront tilslutter sig en voksende liste over robo-rådgivere, der tilbyder gratis analyse, herunder FutureAdvisor, Personal Capital og Blooom.

»Begynd at investere: Sådan vælger du den bedste robo-rådgiver for dig

Arielle O'Shea er en personaleforfatter på Investmentmatome, en privat finanswebside. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.