Warren Buffett er 3 lektioner for at gøre dig til en bedre investor

For ti år siden udfordrede Warren Buffett enhver investor til at vælge en hedgefondsfond, der ville slå Standard & Poor's 500-indekset i løbet af det næste årti. Milliarder superinvestorens mål var at bevise på ny, at pengene investeret passivt i en indeksfond kan slå aktivt styrede penge efter factoring i alle administrationsgebyrer.

Den fyr, der tog ham på væddemål, indrømmede nederlag i foråret. Det er en kraftfuld og gratis lektion for individuelle investorer og en påmindelse om, at ikke alle frynsegoder går til dem, der har råd til at investere i en hedgefond.

Buffett satsede med investeringschef Ted Seides, der valgte en fond af hedgefonde. Indtil udgangen af ​​2016 havde Seides 'fond anslået 22% efter administrationsgebyrer sammenlignet med 85% for S & P 500-indekset. For Seides spiste administrationsomkostninger op til ca. 60% af bruttoafkastet, hvilket tyder på, at han kunne tjene omkring 55% før afgifterne blev udtaget.

Ikke alene indekserede indekset hedgefondens fond på grundlag af efterbetaling, det slog det også op på forhåndsgebyr. Og gebyrer monteret; satsningen fastslog, at Seides skulle vælge en fond af hedgefonde, hvilket betyder to lag af administrationsgebyrer. Alle disse gebyrer ændrede Seides 'anstændige præ-fee præstationer i manglende retur.

For nylig indikerede Buffett at han ville være interesseret i at gentage indsatsen. En investeringsforvalter sprang til udsigten, men den 87-årige Buffett genvandt sig kort efter derefter med henvisning til hans alder, da indsatsen ville udløbe om 10 år. Alligevel konstaterede administrerende direktør i Berkshire Hathaway: "Der er ingen tvivl om, at S & P 500 vil gøre det bedre end det store flertal af professionelle ledere opnår for deres kunder efter gebyrer", ifølge en CNBC-rapport.

Tre store takeaways til individuelle investorer

Et af Buffett's mål med sit væddemål var at lære enkelte investorer et par ting om aktiemarkedet og hvordan man tjente penge. Den såkaldte "Oracle of Omaha" har længe været en visdomskonfiguration, og her er tre ting, som investorer skal tage væk fra Buffett's væddemål.

1. Du behøver ikke at være rig for at tjene gode afkast

Alle, der er i stand til at investere, har mulighed for at investere i en lavprisindeksfond. Omkostningsforholdene på børsnoterede fonde og fonde, der sporer S & P 500-indekset, er lave, og gebyrerne er blevet endnu billigere de seneste år, ofte under 0,1% om året. De sammenligner sig godt med hedgefonde - hvad Buffett kalder "to og 20 crowd" - som typisk tager 2% af dine investerede aktiver hvert år uanset hvordan fonden udfører og 20% ​​af overskuddet, hvis det gør det godt. Med andre ord tilbyder hedgefonde dyre råd, men de går normalt under en indeksfond, som enkeltpersoner kan finde for billige.

»Vil du slå besparelsesmål på et budget? Vores gratis værktøj tilbyder personlige tip

2. Passiv investering kan arbejde magi

En del af hemmeligheden bag Buffett's væddemål er, at han effektivt er en passiv investor i indeksfonden, køber i starten af ​​væddemålet og derefter holder fast i de 10 år. Han handler ikke aktivt - hvilket har vist sig at skade hårdt afkast - og det giver ham en fordel i forhold til dem, der handler ind og ud af markedet hver dag og forsøger at klare deres køb.

Forskning viser, at passiv investering slår 83% til 95% af de aktive ledere i et givet år. Det er en enorm gevinst for individuelle investorer, der nemt og enkelt kan slå professionelle ved hjælp af midler.

3. Fortsæt med at investere i dårlige tider

Buffett startede sin indsats tæt på et rekordhøjpunkt på markedet i 2007, lige før økonomien smuldrede og finanskrisen ramte. Alligevel slog S & P 500-indekset handlen med hedgefonde. Overvej nu, om Buffett havde købt aktier, da markedet faldt og tilføjede sin position, da lagrene var billige. Han ville have knust fagfolkene blot ved at tilføje penge med jævne mellemrum.

Denne strategi var ikke tilladt i henhold til væddemålene, men det forhindrer ikke de enkelte investorer i at bruge det. Det giver dig mulighed for at udnytte kraften i dollar-omkostninger i gennemsnit, købe til markedet med jævne mellemrum og bruge en markedsnedgang som en mulighed for at købe lager billigere.

Ligesom Buffetts enkle plan for individuelle investorer? Det er nemt at komme i gang med at investere i passive penge som dem, som Buffett brugte, og lære at udslette dyre investeringsforvaltere til en lav pris.