Registreret investeringsrådgiver (RIA) Definition & Eksempel |

Hvad det er:

A Registreret investeringsrådgiver (eller RIA) er en investeringsforvalter, der er registreret hos Securities Exchange Commission (SEC), og som skal overholde SEC-reglerne.

Sådan fungerer det (Eksempel):

En investeringschef, der er en RIA, har ikke nødvendigvis gennemført et niveau af uddannelse, der kvalificerer ham eller hende til at yde et højere serviceniveau. RIA betegnelsen betyder simpelthen, at en investeringsforvalter er registreret hos SEC og skal overholde specifikke regler for enhver handling, der træffes på de aktiver, han eller hun forvalter. Registrering hos SEC er obligatorisk, når en person administrerer mere end et bestemt beløb i aktiver (25 millioner dollars og derover). Og årligt skal de registrere sig hos deres lokale statslige myndigheder samt give SEC deres oplysning om de aktiver, de forvalter.

For at illustrere, antag, at Bob er en investeringschef, der er en RIA. Dette bekræfter ham ikke som en effektiv rådgiver; men det skal forsikre sine kunder om, at han skal overholde SEC-reglerne og derfor skulle have højere etiske og faglige standarder.

Hvorfor det er sager:

RIA, men ikke betegnelse, tvinger dem, der administrerer flere millioner dollars i andres aktiver til lovligt at overholde SEC-reglerne. Dette beskytter en RIAs kunder og giver dem ro i sindet, idet man ved, at den enkelte, der forvalter deres aktiver, skal være SEC-kompatibel.