Planlægning af pengestrømmen

Jeg bekymrer mig mest om pengestrømme, fordi det er så lumsk. Ligesom det gamle ordsprog om floder løber vandet dybt. Kontanter er ofte sværeste at håndtere, når virksomhederne vokser. Det er den mindst intuitive af de finansielle fremskrivninger, men det vigtigste. Jeg håber, du har læst cash flow-fælderne i kapitel 4. Jeg forsøgte at skræmme dig. Det er godt for dig.

Vi fik gennem de grundlæggende forretningsnumre med den diskussion af pengefælder i stedet for hele pengestrøms detaljer. Det kan nok være nok til den tidlige plan, men i sidste ende vil du gerne bygge en reel pengeplan ved hjælp af rigtige tal og reel økonomisk matematik.

Eksperter kan være irriterende. Der er flere måder at lave en cash flow plan på. Nogle gange ser det ud til, at så snart du bruger en metode, er det en, der skal vide, at du har gjort det forkert. Ofte betyder det, at hun ikke ved nok at indse, at der er mere end en måde at gøre det på.

Lad os begynde simpelt her med en grundlæggende direkte pengestrømplan.

En simpel grundflowplan

Der er ikke noget særligt lyst på denne plan, eller bordet eller matematikken. Du skal bare holde øje med penge, der kommer ind, og penge går ud. Det betyder, at du betaler regninger, når de kommer til betaling (dvs. betaling af konti) og afbetaling af lån.

Selv på dette basisniveau kan du se de potentielle komplikationer og behovet for at forbinde numrene ved hjælp af en computer. Dine forventede indtægter fra kundefordringer skal have et logisk forhold til salg og balancen for tilgodehavender. Ligeledes skal dine betalinger af gældsforpligtelser vedrøre gældsbalancen og omkostninger og omkostninger, der skabte gælden. Vital som dette er for erhvervslivets overlevelse, er det næsten ikke så intuitivt som salgsforventningen, personaleplanen eller resultatopgørelsen. Matematikken og de finansielle fremskrivninger er mere komplekse.