Administreret kontodefinition og eksempel |

Hvad det er:

A administreret konto er en investeringskonto, hvor en finansiel rådgiver eller anden form af pengeforvalter er ansvarlig for at forvalte i kundens eller modtagerens interesser.

Sådan virker det (Eksempel):

Lad os sige John Doe åbner en administreret konto hos Jane Smith, som er finansiel rådgiver. Kontoen har $ 3 millioner af aktiver. Da kontoen er en administreret konto, er Jane Smith ansvarlig for at sikre, at aktiverne investeres i overensstemmelse med Johns ønsker. Jane Smith kan holde penge, aktiver eller ejendomsret til fordel for John Doe. Hendes opgave er at administrere aktiverne på kontoen korrekt og sikre, at de udbetales til kundens bedste. Det betyder, at Jane Smith kan købe og sælge uden forudgående godkendelse fra John Doe.

Hvorfor det er sager:

Administrerede konti involverer fiduciary duty, som er et af de mest ærede og magtfulde aspekter af den finansielle verden. Fiduciary duty kræver, at en person handler i hans / hendes klienters interesse, og når et navngivet fiduciary ikke gør det, kan konsekvenserne indebære borgerlige eller endog strafferetlige sanktioner.