Indkomstfonde Definition & Eksempel |

Hvad er det:

Indkomstfonde er fonde, ETF'er eller enhver anden form for fond, der søger at generere en indkomststrøm for aktionærerne ved at investere i værdipapirer, der tilbyder udbytte eller rentebetalinger. Fondene kan indeholde obligationer, foretrukne aktier, aktiebeholdninger eller endda ejendomsinvesteringer (REITs).

Sådan fungerer det (Eksempel):

Indkomstfonde kan være konservative for risikable investeringer afhængigt af beholdningerne. Nogle penge investerer kun i værdipapirer fra etablerede, kreditværdige virksomheder, der sikrer konsekvent udbytte eller rentebetalinger, hvilket gør dem relativt konservative investeringer. Andre fonde investerer i mere risikable investeringer som REITs og junk bonds og sigter mod højere afkast end andre mere konservative midler.

Som med andre fonde er en af ​​de største fordele ved indkomstfonde en øjeblikkelig diversificering. Inddragelsen af ​​både aktier og obligationer i samme fond tager dog nogle indkomstmidler til et andet niveau af diversificering. Aktie- og obligationspriserne har generelt en negativ korrelation - når aktiekurserne går op, har obligationspriserne tendens til at falde ned og omvendt. Fordi nogle indkomstfonde investerer i både aktie- og obligationsmarkederne, tilbyder indkomstfonde normalt en ekstra hedge mod markedsrisiko. Men nogle analytikere hævder, at når renten og inflationen falder, er den negative korrelation ikke så stærk, og sikringen er ikke så effektiv.

Det er vigtigt at bemærke, at målet om at maksimere indkomsten ikke altid resulterer i regelmæssig betalinger til investeringsfonde investorer. Mange indkomstfonde (især "vækst- og indkomstfonde") udfører ikke regelmæssige udlodninger, men i stedet foretager de særlige betalinger, når de finder det passende. Investorer bør læse fondens prospekt og foretage anden forskning inden investeringer.

Hvorfor det er sager:

Indkomstfonde gør det nemt for investorer at investere i en diversificeret pulje af udbytte eller rentebeløbende værdipapirer. Det er vigtigt at bemærke, at prisen på fondene ikke er fast og fluktuerer med markedsforholdene. Kapitalvurdering er dog sekundær til høj nuværende indkomst og kapitalbevarelse.

Indkomstinvestorer skal overveje deres risikotolerance, fondens udgiftsniveau og fondens skatteeffektivitet for deres særlige forhold. Prospektet er det vigtigste dokument til at studere, fordi det ikke kun beskriver fondens gebyrplan, men også dets investeringsmetoder, mål og strategier samt fondslederens baggrund. For investorer med langsigtede investeringshorisonter kan indkomstfonde øge indkomsten og hjælpe med at diversificere en portefølje.