Illinois Studenter Standard Mindre end USA Gennemsnit på Studielån
Live PD: Most Viewed Moments from Lake County, Illinois Sheriff's Office (Part 3) | A&E
Indholdsfortegnelse:
- Marion, Illinois, kreditrådgiver: Pas på for-profit skoler; søge overkommelige muligheder
- Statsrentelån for statslån
Studerende på Illinois gymnasier og universiteter er mindre tilbøjelige end dem i andre stater til at standardisere deres studielån, ifølge en undersøgelse fra U.S. Department of Education.
Undersøgelsen viste, at 9,4% af eleverne i Illinois-gymnasier, der var planlagt til at begynde at betale deres lån i 2013, var i misligholdelse ved det tredje tilbagebetalingsår. Illinois 'standardrate var den 14. laveste i nationen.
Den samlede amerikanske standardrate var 11,3%. (Se standardsatserne for alle 50 stater.)
Undersøgelsen så på mere end 6.000 gymnasieskoler i nationen og 249 i Illinois, herunder private, offentlige og proprietære (for-profit) skoler. Blandt de største i staten ved tilmelding var standardraterne:
- College of Lake County: 11,8%.
- DeVry University: 10,6%.
- DePaul Universitet: 3,3%.
- University of Illinois, Chicago: 2,8%.
- University of Illinois, Urbana-Champaign: 1,7%.
(Klik her for at søge i den føderale database for standardstatistik efter skole, by eller stat.)
Landsdækkende offentlige kollegier havde en gennemsnitlig standardsats for 2013 på 18,5%, og proprietære skoler var på 15%. For fireårige offentlige kollegier var gennemsnittet 7,3%, og for fireårige private gymnasier var det 6,5%.
Standardfrekvenserne for samfundskollegier, erhvervsskoler og videregående skoler har en tendens til at være højere, fordi tidligere studerende er mindre tilbøjelige til at have afsluttet deres studier eller se et løft i indtjeningen, og ofte ikke kan holde op med lånebetalinger i henhold til en rapportere i Brookings Papers om økonomisk aktivitet.
>> MERE: Studielån standard: Hvad det betyder og hvordan man skal håndtere det
Den nye rapport giver et detaljeret kig på standardfrekvenser, men det kan ikke vise et fuldstændigt billede af gældsbyrden for studerende. Mens rapporten tager et øjebliksbillede af låntagere, der er inden for det første treårige vindue i deres tilbagebetalingsfase, opfanger de ikke dem, der forsinker tilbagebetaling, indtil det treårige målvindue udløber.
Marion, Illinois, kreditrådgiver: Pas på for-profit skoler; søge overkommelige muligheder
Folk med universitetsgrader tjener mere i gennemsnit end dem med kun et gymnasium diplom. I 2014 var medianindkomsten for unge voksne med en bachelorgrad $ 49.900, sammenlignet med $ 30.000 for folk, der gennemførte gymnasiet, ifølge National Center for Education Statistics.
Imidlertid er overdreven lån til studerende lån en stor byrde for mange amerikanere. Det kan betydeligt hæmme låntagerens økonomi ved at øge deres samlede gældsbyrde og skære i penge, de kan bruge til realkreditlån, pensionering og andre langsigtede investeringer. Den samlede studielåns gæld var 1,36 milliarder dollar i juni, ifølge Federal Reserve Board, fra 961 milliarder dollar i 2011.
Vi spurgte Marion, Illinois-baserede Joy Gaddis, en certificeret kreditrådgiver med Clearpoint Credit Counseling Solutions, om hvordan familier kan integrere studielån i deres økonomiske liv.
Hvordan kan elever og familier sørge for, at deres lån er en god investering i deres fremtid?
Studerende og deres familier bør passe på for-profit skoler, der opkræver høj undervisning og kan gøre opblåste løfter om beskæftigelse i det valgte studieområde. De bør også overveje billigere muligheder som samfundskollegier og statslige universiteter, især når de først starter, eller hvis de ikke er sikre på at vælge en major.
Hvordan kan studielån potentielt påvirke elevernes fremtidige økonomiske liv?
Kunder, der søger studielånsrådgivning fra Clearpoint, har i gennemsnit $ 85.000 i gæld, op til $ 10.000 i det forløbne år. Høje gældsbelastninger blandt disse kunder spiller en stor rolle i livsbeslutninger i mange år på grund af den stejle månedlige finansielle forpligtelse. Dette omfatter forsinkelser i større begivenheder som homeownership og starter en familie.
Hvad skal forældre og elever huske på, når de tager studielån ud?
Forældre og studerende skal huske at studielån er en seriøs forpligtelse, at de skal tilbagebetale. I de fleste tilfælde kan studielån ikke afvikles i konkurs. Familier bør forsøge at minimere mængden af gæld, de påtager sig ved omhyggeligt at overveje alle uddannelsesmuligheder, investere i 529 universitetsbesparelsesplaner tidligt, undersøge tilskud og anvende andre metoder, såsom arbejdsstudier, deltidsansættelse og crowdsourcing blandt deres venner og familie.
Joy Gaddis er en certificeret kreditrådgiver med Clearpoint Credit Counseling Solutions.
Statsrentelån for statslån
De 50 stater rangeret fra højeste studielåns default rate til laveste.Ranking | Stat | Procentvis misligholdelse på studielån |
---|---|---|
1. | Ny mexico | 18.9 |
2. | West Virginia | 16.2 |
3. | Kentucky | 15.5 |
4. | Mississippi | 14.6 |
5. | Indiana | 14.2 |
6. | Florida | 14.1 |
7. | Arkansas | 14 |
8. | Arizona | 14 |
9. | Wyoming | 14 |
10. | Oregon | 13.7 |
11. | Ohio | 13.6 |
12. | South Carolina | 13.2 |
13. | Nevada | 12.7 |
14. | Texas | 12.6 |
15. | Oklahoma | 12.5 |
16. | South Dakota | 12.3 |
17. | Louisiana | 12.3 |
18. | Alabama | 12.2 |
19. | Georgien | 12 |
20. | Iowa | 11.9 |
21. | Michigan | 11.8 |
22. | North Carolina | 11.6 |
23. | Alaska | 11.6 |
24. | Colorado | 11.5 |
25. | Missouri | 11.5 |
26. | Tennessee | 11.4 |
27. | Idaho | 11 |
28. | Kansas | 10.7 |
29. | Washington | 10.4 |
30. | Californien | 10.4 |
31. | Hawaii | 10.4 |
32. | Maine | 10.4 |
33. | Delaware | 10 |
34. | Maryland | 9.9 |
35. | Montana | 9.8 |
36. | Wisconsin | 9.6 |
37. | Illinois | 9.4 |
38. | Pennsylvania | 9.2 |
39. | Virginia | 9.1 |
40. | Utah | 9.1 |
41. | New Jersey | 9 |
42. | Minnesota | 8.8 |
43. | Connecticut | 8.5 |
44. | Nebraska | 8.2 |
45. | New York | 8 |
46. | Rhode Island | 7.9 |
47. | New Hampshire | 7.8 |
48. | Vermont | 7.2 |
49. | North Dakota | 6.5 |
50. | Massachusetts | 6.1 |