Gavefase Definition & Eksempel |
GameFace Trap God Mix
Indholdsfortegnelse:
Hvad det er:
A Gavefase er, når en person begynder at planlægge eller aktivt begynder at give væk velstand som en del af hans eller hendes ejendomsplanlægning.
Sådan virker det (Eksempel):
Lad os sige, at Jane Smith er 87 og har akkumuleret omkring 3 millioner dollars over en levetid for at spare og investere. Hun vurderer, at hun vil have brug for omkring 1 million dollars til at betale for hendes medicinske og levende udgifter for resten af hendes liv. De resterende 2 millioner dollars er hendes til at give væk som hun vælger. Hun sætter $ 1 million i tillid til sin søn og beslutter at donere $ 1 mio. Lager til et lokalt dyrehjem.
Mange mennesker forsøger at reducere deres ejendom, mens de stadig lever ved at give væk dele af deres ejendom. Dette kan gøres uden at udløse dødsskatter, så længe gaverne er under skattefritagelsesgrænsen. En gave skat er føderal skat på noget af værdi, som en person giver til en anden, mens donoren stadig lever. Gaver til en ægtefælle eller en politisk organisation er normalt ikke underlagt gaveafgiften (de kan være skattepligtige, for eksempel hvis ægtefællen ikke er amerikansk statsborger). Hvis en person betaler direkte undervisning eller medicinske regninger direkte, gælder også gaveskatten ikke.
Hvorfor er det sager:
I gavefasen ændres skatteprioriteringer. Mens de fleste investorer bruger det meste af deres skatteplanlægningstid, der arbejder for at minimere indkomstskatter, vil i gavefasen prioritere ejendomsskatter og byrder for dem, der vil arve investorens aktiver.
Gavefasen kan være en meget givende tid for investoren, fordi det giver ham eller hende mulighed for at give store penge til vigtige årsager og fremsætte dristige udtalelser med de penge.
Skatteregler kræver råd fra en god skatterådgiver, fordi skattereglerne er komplicerede, og tærsklerne ændres. Skattepligtigheden bliver endnu mere kompliceret, hvis modtageren af en besættelse sælger gaven, hvilket ofte sker, når folk donerer biler, kunst eller fast ejendom til velgørende organisationer.
