10 Skatformularer, du skal vide, før du arkiverer

Spørg IRS hjemmeside for en liste over alle føderale skatteformer, og du får over 900 resultater. Det er et ton af former.

Heldigvis behøver du sandsynligvis ikke bekymre sig om de fleste af dem. Men her er 10 store IRS skat former, du bør vide om, før du filen.

Tre af dem - W-2, 1098 og 1099 - er formularer, der kan sendes til dig med oplysninger, du skal bruge for at kunne arkivere. De andre er former, som du måske skal udfylde som en del af din selvangivelse.

The biggie: Form 1040

Formularen 1040 (og dens venner 1040EZ og 1040A) er stjernen i skatteprogrammet - det er formularen hvor du tæller din indkomst og fradrag og beregner din faktiske skatteregning. Den 1040 "lange form" selv er kun to sider lang, men for at udfylde sine 70 + linjer, skal du normalt udfylde mange andre former.

Der er regler om, hvilken af ​​de tre 1040'ere du kan bruge; her er en hurtig sammenbrud.

• Formular 1040EZ: En en personsøger primært til personer under 65 år, der har meget enkle skatteforhold og kan ikke kræve nogen kredit eller fradrag med undtagelse af EITC. Din skattepligtige indkomst skal være under $ 100.000.
• Formular 1040A: Også for forholdsvis enkle skatteforhold, med et twist. Selvom du ikke kan specificere, kan du kræve visse populære skattekreditter, og du kan trække dit studielåns rente, IRA-bidrag og en håndfuld andre ting. Din skattepligtige indkomst skal være under $ 100.000.

• Formular 1040: Enhver kan bruge det, uanset arkiveringsstatus. Du kan specificere og gøre krav på alle tilladte fradrag og kreditter.

For itemizers: Skema A

Schedule A er til at specificere dine fradrag - ejendomsskatter, velgørende bidrag, pantrenter, statslige skatter, medicinske udgifter eller en af ​​utallige andre muligheder. Dens skatte-reducerende beføjelser gør det til et af de mest værdifulde stykker af skattepapir i stakken.

For dem med investeringsindkomst: Skema B

Denne formular fortæller alle de skattepligtige renter og udbetaler over $ 1.500, som du modtog i løbet af året. Bemærk ordet "skattepligtige." Jo lavere summen, jo lavere din skatteregning, som er en grund til skattefordelte konti som IRA og 401 (k) s, kan være så værdifuldt - de hæver ikke din skattepligtige indkomst.

For frilansere og småfirmaer: Skema C

Skema C (eller det enklere Schema C-EZ) er det, du bruger til at rapportere overskud og tab ved freelancing, sidegigs eller entreprenørarbejde. Det er også her, hvor du kan fratrække udgifter i forbindelse med vækst og udvikling af din virksomhed, såsom reklame, hjemmekontor eller kontorartikler. Du kan muligvis slippe af med at bruge den kortere C-EZ, hvis dine udgifter er under $ 5.000, og du har ingen medarbejdere, ingen beholdning og ingen afskrivninger eller fradrag for udgifterne til dit hjem.

For investorer: Skema D

Hvis du handler aktier, obligationer eller andre instrumenter, er Schema D for dig, fordi det er her, hvor du tæller dine kapitalgevinster og -tab for året. Hvis du er som de fleste investorer, gjorde nogle af dine investeringer nok godt, og nogle sikkert gjorde det ikke. Rapportér begge typer: Op til $ 3.000 af dine nettotab kan være fradragsberettigede ($ 1.500 for dem, der er gift og arkiverer separat), og Schema D er, hvor den matematiske magi sker. Du vil sandsynligvis bruge oplysninger fra din 1099s (se nedenfor) for at få det gjort.

Til faste medarbejdere: W-2

W-4 er en formular du giver til din arbejdsgiver (typisk når du starter på et job), hvor du oplyser, hvor meget skat du skal tilbageholde fra hver lønseddel. W-2 er en formular, som din arbejdsgiver sender tilbage til dig i januar eller februar. Det viser blandt andet, hvor meget du har tjent, hvad du har bidraget til din virksomheds pensionsplan og mængden af ​​skatter, der holdes på dine vegne. En kopi går til IRS, så sørg for at du rapporterer disse oplysninger nøjagtigt. (Sidebesked: Hvis du fik en stor tilbagebetaling sidste år, udfyld en ny W-4 for at reducere din tilbageholdelse - ellers giver du regeringen kun et gratis lån.)

Til boligejere og studerende: Formular 1098

Hvis du har et pant, får du en af ​​disse skatteformularer i posten. Det viser den rente (over $ 600) du har betalt på dit boliglån i løbet af året, og at realkreditrenterne generelt er fradragsberettigede. Studerende kan få en 1098-T, der rapporterer undervisningsbetalinger, de har lavet, eller en 1098-E, der rapporterer den interesse, de har betalt på deres studielån. Studielånsrenter og studieudbetalinger kan også være fradragsberettigede.

Til multitaskers: Form 1099

1099 skatformularen kommer i flere smag, men de store fire er 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID og 1099-MISC. De er alle fortegnelser over indkomst, du har modtaget fra en anden kilde end din arbejdsgiver, og den, der sendte dig en, sendte også IRS en kopi, så glem ikke at rapportere det ved din retur. I en nøddeskal rapporterer 1099-DIV udbytte og udlodninger fra investeringer; De 1099-INT-rapporter, som du har tjent på investeringer; 1099-OID kommer, når du køber en obligation eller note til mindre end pålydende værdi; og 1099-MISC er for det meste alt andet, der ikke er afledt af investeringer, såsom penge, som en kunde betalte dig for freelance arbejde.

For folk der lavede en fejl: Form 1040X

Hvis du indgav din retur og derefter indså, at du lavede en fejl, gemmer 1040X din bacon.Du skal muligvis inkludere kopier af dine andre skatteformularer, når du arkiverer den (gå her for at lære mere om ændring af dit retur). Bemærk at du bliver nødt til at indsende denne formular på papir og sende den på den gammeldags måde, så sørg for at beholde en kopi af alle bilag, og overvej at sende den bekræftede mail. Hvis du finder ud af, at du skylder mere på grund af din fejl, kan du stadig betale online.

For folk der har brug for mere tid: Form 4868

Send denne formular til IRS inden april-deadline - du kan endda gøre det online - og du køber dig selv en forlængelse til oktober. Pas på: Du skal foretage et godt skøn over, hvad du skylder IRS og sende i noget eller hele det beløb sammen med din udvidelsesanmodning. Hvis den forventede betaling du sender i april ender med at være mindre end hvad du rent faktisk skylder, skal du betale renter på forskellen. Og gå ikke glip af din forlængede deadline: IRS'en kan sokre dig med en forsinket straf på 5% af det beløb, der skal betales for hver måned eller en del måned, hvis dit afkast er sent.

Tina Orem er en medarbejderforfatter på Investmentmatome, en personlig finanswebside. Email: [email protected].

Dette indlæg blev opdateret 1. februar 2017.