Skatteplanlægningsdefinition og eksempel |

Hvad det er:

Skatteplanlægning er processen med at forudsige en skattepligt og formulere måder at reducere den på.

Sådan fungerer det (Eksempel):

Skatteplanlægning indebærer at skabe porteføljer eller forhold, der er så skatteeffektive som muligt. Dette kræver, at investorer og virksomheder ikke alene tager hensyn til størrelsen af ​​deres indkomster eller overskud, men også til arten og tidspunktet for køb, forsikringsdækning og de typer investeringer, de foretager. Disse beslutninger påvirker alt fra hvilket skattebeslag en investor er i til de typer af skattefradrag, som investoren kvalificerer til.

Skatteplanlægning er en grund til, at investeringer som individuelle pensionsregnskaber er så vigtige for mange mennesker, der sparer for pensionering. Aktiver i en traditionel IRA kan vokse skattefri, mens aktiverne forbliver i kontoen. Så hvis for eksempel John's IRA investeres i Company XYZ-aktier og Company XYZ-aktier betaler $ 1.000 i udbytte, behøver John ikke at betale udbytteafgiften, at investorer, der har firma XYZ uden for en IRA, sandsynligvis skulle betale. Og fordi han ikke behøver at tage penge ud af kontoen for at betale disse skatter, kan de resterende penge nu vokse.

Hvorfor det er sager:

Skatteplanlægning kan gøre en stor forskel i den fremtidige værdi af en portefølje og dermed have en stor indvirkning på en persons levestandard nu og i fremtiden. Hvis f.eks. Scenariet beskrevet ovenfor afspilles år efter år, kan Johns investering i Company XYZ være meget mere værd (takket være skatteplanlægning), end det ville være værd, hvis han gjorde den samme investering uden for en IRA.