Kør stille, kør dybt, løbe tør for penge |

Det vigtigste problem er at få folk, der ikke har kørt virksomheder til at tro, at pengestrømme og overskud er forskellige. Det er så meget vigtigt, fordi det ikke på overfladen lægger op. Det er ikke troværdigt.

Jeg udviklede forretningsplanlægnings software oprindeligt som skabeloner til forretningsplanlægningskunder for at håndtere følgende forbløffende typiske udveksling:

Me: Så hvis du vokser hurtigere, skal du bruge for at få mere finansiering.

De: Nej, det kan ikke være sandt, fordi vi er rentable. Vi tjener penge med hvert salg, så jo mere vi sælger, jo mere kan vi finansiere os.

Mig: Bingo! Lad være med at sidde her et par minutter og håndtere disse tal.

Og så ville det gå. Så snart du styrer lager eller sælger på kredit - hvilket betyder næsten ethvert salg du laver til en virksomhed - så venter din cash flow i vingerne, en stille morder, for at ødelægge dig.

Jeg lærte dette først i business school og derefter glemt det. Jeg lærte det senere igen, den hårde måde, da Palo Alto Software-salget tredoblede sig i 1995, og det dræbte næsten selskabet. Hvorfor? Hvordan? Nå oplevede vi en enorm salgsforøgelse ved at sælge et softwareprodukt gennem traditionelle distributionskanaler, hvilket betyder butikker, og det betyder salg til distributører, der videresælger til butikker, og det betyder at det kan tage fem måneder mellem at sælge produktet og blive betalt for produktet. I mellemtiden skal du betale løn og betale dine leverandører.

Ja, det er et godt problem at have - vi ønsker alle at øge vores salg og overskud - men det er meget lettere at håndtere, hvis du planlægger de kontantmæssige konsekvenser godt.

Jeg bruger ofte en af ​​mine foretrukne metaforer, Willamette River, som den løber gennem Eugene, Oregon, hvor jeg bor.

Floden går langsommere ud af Cascade Mountains og ind i Eugene, og det ser dybt, langsomt og fredeligt ud, men det er meget farligere der end når det smider hvidt vand gennem strømfaldene. Hvorfor? Fordi det virker så roligt og indbydende. Mennesker respekterer sine strømme, bliver fanget i ukrudt, grene eller klipper, og … det er en god metafor for, hvordan pengestrømmen rammer små virksomheder, når tingene er gode, når salget vokser.

Hvad er særligt smertefuldt med cash- flowproblemer, der følger med vækst, er det, netop fordi der er vækst, kan disse problemer forhindres ved planlægning.

Du kan se, hvordan salget vokser, og derefter bestemme, hvad dine salgsomkostninger vil være, og se på, hvad du skal betale til hvem og hvornår Se, hvordan din kontokonto vil balancere, gå ned og ned. Herefter skitsere, hvornår dine kunder betaler dig. Det vil være indlysende, hvis du vil løbe tør for penge, før disse overskud faktisk når dine hænder. Du kan derefter planlægge, hvordan du finder finansieringen for at flyde din båd, før du rent faktisk har ramt snag og sink.

Vi har haft vækstspurter siden da, det var langt mindre smertefuldt, fordi vi forstod farerne ved pengestrømme, der var planlagt til kontante konsekvenser af vækst og arbejdede sammen med vores bank i god tid for at sikre arbejdskapitalen var der.

Tilpasset fra en artikel, der oprindeligt blev offentliggjort på blog.timberry.com. Alle rettigheder forbeholdes.

Billede: Med venlig hilsen af ​​University of Oregon Department of Journalism