Personlig finansiel rådgiver Definition og eksempel |
Becky G - Shower
Indholdsfortegnelse:
Hvad det er:
A personlig finansiel rådgiver (også stavet personlig finansiel rådgiver) er en uddannet investering professionel, der hjælper folk med at sætte og opfylde langsigtede finansielle mål.
Sådan virker det (Eksempel):
En personlig finansiel rådgiver ligner en investeringsrådgiver, finansiel planlægger, investeringschef eller investeringskonsulent.
En personlig finansiel rådgiver analyserer en kundes nuværende finansielle status og hjælper klienten med at fastsætte rimelige, opnåelige finansielle mål. Han eller hun kan behandle en bred vifte af spørgsmål kompetent. Personlige finansielle rådgivere laver også investeringsanbefalinger, giver objektiv rådgivning og hjælper kunder med at afveje de finansielle konsekvenser af livsbeslutninger. De hjælper også kunderne med at holde sig organiseret.
Personlige finansielle rådgivere skal have ekspertise inden for skatteplanlægning, aktivfordeling, risikostyring, pensionsplanlægning og ejendomsplanlægning for at hjælpe kunder på alle stadier af livet og i forskellige situationer. I nogle tilfælde vil en kunde lade sin personlige finansielle rådgiver handle som en fiduciary, hvilket betyder, at klienten giver den personlige finansielle rådgiver tilladelse til at træffe beslutninger på kundens vegne uden at konsultere klienten til godkendelse på forhånd. Personlige finansielle rådgivere oplader ofte pr. Time, eller de opkræver kunden en procentdel af de aktiver, der er under ledelse.
Hvorfor det er sager:
Personlige finansielle rådgivere hjælper millioner af mennesker med at blive økonomisk organiseret og hjælpe dem med at træffe uddannede livsbeslutninger.
I de fleste stater kan enhver kalde sig en personlig finansiel rådgiver, fordi der er få licenskrav og lille regulering. Der er flere legitimationsoplysninger, som personlige finansielle rådgivere kan opnå, og den mest almindelige er den udpegede certificeringsplanlægger (CFP). En rådgiver skal bestå GFP-testen, have et passende niveau for forudgående uddannelse, underskrive en etiske kodeks og have flere års faktisk planlægningserfaring, inden han får ret til at benytte CFP-betegnelsen. FFP'er skal også have et bestemt antal timers efteruddannelse hvert år for at beholde betegnelsen.
Flere organisationer hjælper folk med at finde kvalificerede personlige finansielle rådgivere, herunder National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) og den certificerede budgetplanlægger bestyrelse.
