Sådan investerer du uden at ofre dine værdier

Sociale værdier er måske ikke det første, der kommer til at tænke på, når de investerer i aktiemarkedet, men der er mange måder, hvorpå investorerne kan tilpasse deres porteføljer med deres overbevisninger og lidenskaber.

Værdibaseret investering har eksisteret i et stykke tid - religiøse grupper har en lang historie med det - men på grund af stigende efterspørgsel og bedre adgang til data har investorer i dag flere værdibaserede investeringsvalg end nogensinde før. I øvrigt konkluderer disse investeringer ofte konkurrencedygtigt: En 2016 TIAA Global Asset Management-undersøgelse konkluderede, at investeringsindekser med socialt ansvarlige mål opnåede lignende langsigtede resultater som brede markeds benchmarks.

Sådan justerer du dine investeringer med dine overbevisninger og de konsekvenser, som det kan have.

Definer dine værdier

Tænk på dine lidenskaber - får dig til at støtte gennem donationer eller aktivisme, religiøse eller politiske overbevisninger og de virksomheder, du hyppigt er. Fusionerer nu disse værdier - tænk klimaforandringspolitikker, virksomhedsdiversitet, menneskerettigheder, dyreforsøg eller trosbaserede idealer - i de kriterier, du bruger til at vælge investeringer.

Værdibaserede strategier går ad mange forskellige navne. Der er bæredygtig, ansvarlig og indflydelse på investering, såvel som forvirrende lignende socialt ansvarlige investeringer. Disse tilgange undersøger virksomhedens karakteristika - især dem, der vedrører miljømæssige og sociale spørgsmål og corporate governance-praksis - for at bestemme investeringernes egnethed.

Du kan medtage eller ekskludere investeringer baseret på, om de understøtter dine værdier. For eksempel kan du udelukke virksomheder, der fremstiller tobaksvarer - eller at medtage virksomheder med ligestilling i ledende stillinger.

Mange fonde og børsnoterede fonde bruger en eller begge af disse screeningsmuligheder. Negativ screening udelukker virksomheder baseret på bestemte værdier og har historisk set været tilgangen til socialt ansvarlige og trosbaserede strategier. Positiv screening søger at omfatte virksomheder, der udtrykkeligt støtter visse værdier. Denne tilgang er blevet populær i de seneste år blandt investorer, der bekymrer sig dybt om miljømæssige, sociale eller erhvervsmæssige problemer.

Gennemgå dine investeringsvalg

Af de samlede aktiver under den faglige ledelse i USA blev mere end 20% - eller omkring 8,7 billioner dollars - investeret efter bæredygtige principper i 2016 ifølge en rapport om bæredygtig og ansvarlig investering, sponsoreret af MacArthur Foundation, Bloomberg og flere finansielle institutioner.

Mens du kunne gøre den omhyggelige forskning for at identificere individuelle bestande, der stemmer overens med dine værdier, er det ofte lettere at vælge mellem de fonde og ETF'er, der er oprettet af investeringsselskaber.

Hvis du har en konto hos en online-mægler, skal du tjekke sine værdirorienterede tilbud. For eksempel opretholder Charles Schwab en liste over, hvad den kalder "socialt bevidste" fonde og ETF'er, med over 100 af de disponible midler på sin OneSource-platform. Fidelity og Merrill Edge har også værktøjer til at identificere investeringer, der understøtter specifikke værdier.

I mellemtiden har investeringsprogrammet Stash "Mission" -drevet temaer, herunder "Clean & Green", "Do the Right Thing" og "Equality Works." Motif Investing lancerede for nylig automatiserede porteføljer, der adresserer et af tre sociale mål: bæredygtig planet, retfærdig arbejde eller god selskabsadfærd. Dette er i tillæg til sine andre "motiver", temasamlinger på op til 30 aktier eller ETF'er, som brugerne kan tilpasse.

Som enhver investeringsbeslutning er det vigtigt at lave dine lektier. Det omfatter at undersøge en fonds præstationer, aktiver og gebyrer. Morningstar leverer gratis bæredygtighedsgrader for omkring 20.000 globale fonde og ETF'er.

Værdien af ​​værdier

Værdibaseret investering kan være et hårdt salg for investorer, der tvivler på deres evne til at gøre en forskel, men de bør ikke give op, siger Janet Brown, formand for FundX Investment Group, som for nylig lancerede en bæredygtig investeringsfond.

"Vi må på en eller anden måde få pointe på tværs af, at pengestrømme kan ændre virksomhedernes adfærd," siger hun.

Følelsen af ​​engagement er vigtig, især fordi aktionæraktivisme er en nøgle komponent i effektinvestering. Trillium Asset Management, der er specialiseret i bæredygtige investeringer, har for nylig forelagt et aktionærforslag, der resulterede i, at Tractor Supply Co. forpligter sig til at reducere drivhusgasemissionerne. Trillium brugte også forslag til at sætte skub i reformer i bæredygtighedsrapportering og mindstelønspolitikker hos Chipotle.

Markedet kan virke som et ukonventionelt sted at udtrykke dine værdier. Men hvis du finder investeringer, der stemmer overens med dine værdier, bliver du mere spændt, engageret og investeret, bør du holde dine overbevisninger tætte, når du træffer disse beslutninger.

Husk, socialt ansvarlige strategier bør ikke diktere din portefølje. Formålet med at udtrykke dine værdier, mens du investerer i forskellige aktiver - aktier, obligationer, fonde og ETF'er - samt forskellige komponenter inden for hver. Som med alle investeringer er diversificering og risikostyring fortsat kritisk inden for værdibaserede investeringsstrategier.

Anna-Louise Jackson er en medarbejderforfatter på Investmentmatome, en personlig finanswebside. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Denne artikel er skrevet af Investmentmatome og blev oprindeligt udgivet af The Associated Press.