Glem Walmart og Target - Køb denne aktie i stedet |

Black Friday, Nov. 29, kan beskrives som et af numrene:

Millioner af billige jægere vil tilbringe timer i timers venter i linjer for at bruge milliarder til at gå væk med de bedste tilbud. I år forventes salget af amerikanske sort fredag ​​i alt at udgøre ca. 13,6 mia. USD, en stigning på 3,9% i forhold til sidste år, ifølge IbisWorld-undersøgelsen.

Der er en sikker vinder at komme ud af denne køberfase. Og nej, det er ikke nødvendigvis Wal-Mart (NYSE: WMT) eller Target (NYSE: TGT) . I mit øje er det kreditkortselskaberne, der virkelig nyder godt af det.

I 2011 konstaterede National Retail Federation, at amerikanerne primært bruger kreditkort til at brænde deres Black Friday-købsbringer. I 2012 rapporterede MasterCard (NYSE: MA) en 26,2% stigning i detailhandel i forhold til det foregående år i forbindelse med Black Friday køb.

Med stramme budgetter, der hersker igen i år, kan MA modtage endnu et løft som forbrugerne vælger at hæve deres penge og lægge køb på deres kort.

Men det er ikke bare Black Friday, eller endda USAs detailsalg, der kører MA højere. I øjeblikket bruger over 1,9 milliarder mennesker over hele verden et MasterCard, og kortet accepteres på over 35,9 millioner steder rundt om i verden. Disse tal stiger, da betalingsprocessoren udvider internationalt.

MasterCard rapporterede i tredje kvartal sine kortindehavere foretaget over 10 milliarder transaktioner, hvor der i alt kostede 1 billioner dollars. Kreditkorttransaktioner tegnede sig for 590 milliarder dollar, mens debetkorttransaktioner nåede 454 milliarder dollar.

Ifølge MasterCards administrerende direktør, Ajay Banga, ser virksomheden "vækst på tværs af alle geografiske områder" på grund af øget accept af mobile betalinger.

Gennem sin Simplify Commerce-program er virksomheden fokuseret på at levere sikre betalingsløsninger til mobil og e-handel for at gøre kundernes transaktioner enklere og mere bekvemme.

MasterCard er også rettet mod at bringe sine mobile betalingsløsninger til nye markeder som Bangladesh, hvor elektroniske betalinger forventes at stige 20 gange, fra 500 millioner til 10 milliarder dollar i 2018.

Da MasterCard udvider sit foray til vækstmarkeder, bør det fortsætte med at sætte fart på virksomhedens vækst.

Det tekniske billede vises helt sikkert bullish. Aktier har været på et stort optrend i de sidste to år og viser ingen tegn på at bremse.

Stigende en december 2010 lavet omkring 213 dollar, dannede MA en stor uptrend og har mere end tredoblet til dato. Aktier handler i øjeblikket nær deres all-time high på $ 759.70, som blev foretaget den 18. november.

Periodiske konsolideringer på aktiebeholdningen har været korte. I august fandtes aktier for eksempel på højere end normal handelsvolumen, der ramte en høj nær $ 656. Der mødte bestandene modstand og trak en smule tilbage.

Trækningen var dog kortvarig. I september klatrede MA forbi modstand, der løbende lavede en række nye højder.

I oktober faldt bestanden lidt, men mødte nærliggende support omkring $ 656 niveauet. Efter at have rørt denne støtte, har aktierne flyttet støt højere.

Med ingen nærliggende modstand i sigte kunne MA fortsat sætte pris på. Analytikere, der følger aktien, har prismål så højt som $ 890. På nuværende niveauer præsenterer dette handlende med et potentielt afkast på 18%.

De stærke tekniske udsigter er drevet af solidt fundamentals.

Analytikernes projektindtægter for fjerde kvartal vil stige 12,6% til 2,144 mia. USD fra 1,9 mia. USD i det tilsvarende år -ago kvartalet. De forventer hele 2013 at indtægterne vil stige 13,1% til $ 8.36 milliarder fra $ 7,39 milliarder sidste år. Det anslås, at indtægterne i 2014 vil stige 12,1% til 9,37 mia. USD.

Indtjeningsudsigterne er ligeledes solide. Med et boost fra Black Friday-salget vil analytikernes projekt fjerde kvartal indtjening stige 23% til $ 5,98 pr. Aktie fra $ 4,86 ​​i kvartalet.

I hele 2013-året forventes indtjeningen at stige næsten 20% til 26,40 dollar pr. aktie fra $ 22,04 sidste år. Og 2014 indtjeningen forventes at komme ind på $ 31,02 pr. Aktie, en stigning på 17,5%.

Ud over et stærkt fundamentalt perspektiv har virksomheden en ren balance med over 6 milliarder kroner i kontanter og ingen langsigtet gæld.

Risici at overveje: Som jeg beskrev i min 1. november artikel om NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI) , synes elektroniske betalingsløsninger at være fremtidens bølge. MasterCard har et stærkt fodfæste i denne sektor. Det er det næststørste kreditkort firma, bag kun Visa (NYSE: V) . Nye elektroniske betalingsmetoder som Google Wallet kan dog give virksomheden et løbe for sine penge og skade MAs vækst.

Anbefalet Handelsopsætning:

- Køb MA til markedsprisen

- Indstil stop på $ 655,79, lige under den nuværende support fra både den store trendlinie og det tidligere konsolideringsniveau nær $ 656

- Indstil det første prismål på $ 890 for en potentiel 18% gevinst