Dollar Cost Averaging Definition & Eksempel |

Hvad det er:

Dollar cost averaging er en strategi, hvor en investor placerer et fast beløb i en given investering (normalt almindeligt lager) med jævne mellemrum. Investeringen foregår generelt hver måned uanset hvad der sker på de finansielle markeder. Som følge heraf, når prisen på en given investering stiger, vil investor være i stand til at købe færre aktier. Når prisen på en bestemt sikkerhed falder, vil investor være i stand til at købe flere aktier.

Sådan virker det (Eksempel):

Lad os antage, at en investor beslutter at købe $ 1000 på XYZ Corp. samtidig måned i fire måneder. I dette eksempel antager vi også, at beholdningen først falder i værdi, men så rallyer stærkt.

Som du kan se i tabellen ovenfor, ville en investor have købt 272,22 aktier med en dollaromkostningsstrategi for i alt $ 4.000. Hans gennemsnitlige pris pr. Aktie for denne periode ville have været kun $ 14,69 (beregnet som følger: $ 4000 / 272,22 = $ 14,69). Når aktiebeholdningen slutter til 18 dollar ved udgangen af ​​denne periode, vil investorens samlede position nu være værd $ 4,900 (beregnet som følger: 272,22 aktier * $ 18 = $ 4,900). Som følge heraf ville investor faktisk vise et overskud på $ 900 på hans / hendes overordnede stilling på trods af at bestanden faldt i værdi over hele den fire måneders periode (faldende fra $ 20 til $ 18).

Til sammenligning, hvis investor havde besluttet at investere $ 4.000 i aktier i XYZ Corp. på en gang i begyndelsen af ​​denne periode, ville han / hun have købt 200 aktier til en pris på $ 20 per aktie. Med beholdningen færdiggjort til $ 18 i slutningen af ​​de fire måneder ville investor have vist et nettotab på - $ 400 på lageret.

Dette eksempel illustrerer klart fordelene ved dollaromkostningerne i gennemsnit, især i perioder med volatile aktiepriser.

Hvorfor det betyder:

Millioner af investorer over hele verden bruger dollar i gennemsnit fordi det giver følgende fordele:

• Det er en attraktiv mulighed for investorer, der ønsker at bidrage til deres investering porteføljer med jævne mellemrum.

• Det eliminerer spørgsmålet om markedstiming. Som følge heraf vil en investors afkast blive bestemt mere af den overordnede tendens i en given aktie i modsætning til investorens specifikke indgangspris. Derudover hjælper investorer med at reducere deres omkostningsgrundlag på værdipapirer, der falder i værdi.