At gøre skatter selv er ikke så hårdt som du tror

Af Kathryn Hauer, EA, CFP

Lær mere om Kathryn på Investmentmatome's Ask a Advisor

Da jeg var en 21-årig nygift, kunne jeg ikke bære tanken om at betale nogen for at gøre vores enkle skatter. Så jeg gik til biblioteket, fik formularerne og gjorde dem selv. Det var tilbage i de dage, hvor du gjorde skatter med hånden ved hjælp af en tilsætningsmaskine. I dag, med de mange gratis og billige software muligheder, der er tilgængelige for at guide dig gennem processen, er det en god ide at lave egne skatter til mange mennesker.

Selvfølgelig er mange skatteydere nervøse for at gøre deres skat forkert og undgå det helt. Men der er ingen grund til at være bange. I årenes løb fortsatte jeg med at gøre vores skatter og andre familiemedlemmers skatter også. Nogle gange lavede jeg fejl, og da jeg gjorde, ville jeg få et brev fra Internal Revenue Service forsigtigt påpege min fejl og enten spørge mig om flere penge eller sende mig en større refusion.

Det er ikke verdens ende, hvis du begår en fejl, så længe det er en fejl, der er gjort i god tro, snarere end tilsigtet bedrageri. IRS lader dig blot vide, hvad du gjorde forkert, og hvor meget du skylder eller vil modtage. En lille, ærlig fejl skaber ikke en revision.

Nøglehensyn

Hvis du aldrig har gjort dine egne skatter før, er det nu en god tid at lære. Det vil hjælpe dig med at forstå, hvad du betaler i skatter og hvorfor. Selv hvis du ender med at betale en anden for at gøre dem, vil udøvelsen af ​​at lære, hvordan du gør dine skatter, gøre dig til en bedre forbruger når det kommer til at forhandle omkostninger, når du arbejder med en professionel.

Hvis du planlægger at lave dine egne skatter, er her de vigtigste komponenter, du bør overveje:

Tax-prep software

Hvis du har brug for at købe software, har du flere produkter at vælge imellem, så sørg for at du gør din forskning for at bestemme hvilken der er bedst for dig.

Hvis det beløb du laver (din justerede bruttoindkomst) er under visse beløb, kan du få adgang til gratis skatsoftware som FreeTaxUSA eller de gratis versioner af tax-prep software som TurboTax, H & R Block og TaxAct. Afhængigt af din alder og indkomst (for 2015-skat er indkomstgrænsen generelt $ 54.000), du kan muligvis bruge VITA, TCE eller AARP gratis skat forberedelse, som normalt tilbydes på biblioteket eller samfundscentret i din by. Det ville naturligvis besejre dit mål om selv at gøre dine skatter, men i det mindste ville du ikke skulle betale for at få dem gjort.

Vejledning i vejledning

Mest betalte versioner af tax-prep software er fulde af stor information og uddannelse, der vil guide dig trin for trin gennem processen. Hvis du har yderligere spørgsmål eller ikke forstår noget, er IRS-webstedet en stor ressource. Sørg for at gå til regeringens websted, www.irs.gov, ikke www.irs.com. Du kan også ringe til IRS direkte for at få hjælp. Du skal muligvis vente på vent et stykke tid, men de mennesker, der svarer telefonen er normalt meget hjælpsomme og venlige.

Reducere dine skatter

Det er lovligt og acceptabelt at forsøge at minimere, hvor meget du betaler i skatter, så du vil uddanne dig selv for at være sikker på at du får alle de fradrag, reduktioner og kreditter, du er berettiget til. IRS Skat kode 25.1.1.2.4 forklarer forskellen mellem undgåelse og skatteunddragelse: "Unddragelse af skat er ikke en lovovertrædelse. Skattepligtige har ret til at reducere, undgå eller minimere deres skatter ved legitime midler. En, der undgår skat, skjuler ikke eller vildledes, men former og forplaner begivenheder for at reducere eller eliminere skattepligt inden for lovens rammer. "På den anden side sker skatteunddragelse, der er en forbrydelse, når skatteyderne bevidst handler til" unddrage eller besejre en skat eller betaling af skat."

Når du bruger tax-prep-software, bliver du stillet til spørgsmål, der hjælper dig med at betale det rigtige beløb. Du kan også søge online for at få oplysninger om de slags fradrag og fordele, du er berettiget til i din særlige situation.

Holde optegnelser

Sørg for at beholde al den dokumentation og formularer, du muligvis kunne få brug for, når du laver dine egne skatter. Hvis du ikke har en printer derhjemme, skal du gemme de elektroniske PDF-filer af dine skatteformularer og regneark til et tavle, så du kan tage det et eller andet sted for at udskrive alle formerne.

Sørg også for at holde cd'en eller linket til den skat-prep-software, du brugte. Jeg har altid købt min software på en cd, som jeg sparer i stedet for at downloade, hvis jeg skal se tilbage til et tidligere års skat og har brug for et bestemt år i softwareapplikationen. Hvis du får en ny computer, kan du miste programmet og dine filer.

Opbevar alle dine optegnelser et sikkert sted og tilgængeligt, fordi du kunne få brug for dem, når du laver skatter i de kommende år, hvis du vil søge om et lån eller af andre grunde.

Bundlinjen

Hvis du kan blive komfortabel med dine egne skatter, kan det spare dig penge i forberedelsesgebyrer og få dig til at føle dig mere kontrolleret af dine penge. Men hvis du har brug for hjælp, kan du altid henvende sig til en kvalificeret fagmand. Bare vent ikke til sidste sekund.

Kathryn Hauer er en certificeret finansiel planlægger og investeringsrådgiver alene med Wilson David Investment Advisors i Aiken, South Carolina.

Denne artikel vises også på Nasdaq.

Billede via iStock.