Pengestrøm 101: Grundlæggende |

Dette er den første rate i vores "Cash Flow 101" -serie - vores ultimative guide til at hjælpe dig med at forstå og styre din virksomheds pengestrømme og forhindre fremtidig pengestrøm problemer.

Måske kan du huske at studere kontantstrøm i et semester eller to, mange måneder siden, og du er lidt uklar på detaljerne. Måske har din virksomhed altid været flush med kontanter, og du har aldrig givet konceptet en anden tanke.

Eller måske har du aldrig engang hørt ordene "cash flow" samlet sammen før.

Hvad er kontanter flow?

Uanset hvad din oplevelse med cash flow kan være, er det en hurtig definition:

Pengestrømme refererer til de indtægter, en virksomhed genererer (og indsamler) i forhold til udgifterne, som det udbetaler over en bestemt periode. > I store træk bringer virksomheder penge i form af salg, finansiering og afkast af investeringer, og de bruger penge på forsyninger og ydelser samt forsyningsselskaber, skatter og andre regninger.

At være cash flow positive betyder, at du er indbringer flere penge, end du bruger, og din virksomhed er i god form. At være cash flow negative means-du gættede det - at du bruger mere end du har kommet ind, og du er på vej til problemer.

Virksomhederne kan desværre ikke forudsige fremtiden - især når det kommer til uforudsete udgifter, som de måtte pådrage sig (f.eks. en lastbil nedbryder for tidligt og har brug for udskiftning eller et brud på data, der medfører en tvungen stigning i it-udgifter). Og de kan heller ikke helt sikkert vide, at deres kunder vil betale deres regninger til tiden.

Sammen med disse ukontrollable variabler fører til en ret logisk konklusion: Pengestrømsproblemer påvirker mange virksomheder.

Ifølge en nylig undersøgelse, tre ud af hver fem virksomheder oplever problemer med cash flow. Stadig, mens pengestrømsproblemer ikke er ualmindelige, er virksomhedsejere bedre at gøre alt, hvad de kan for at undgå dem helt.

Se også: Kontantstrømningsregnemaskine

Fordelene ved positiv kontantstrøm

Tilbage til det grundlæggende: Positiv pengestrøm defineres som ender med flere likvide penge ved hånden i slutningen af ​​en given periode sammenlignet med hvad der var tilgængeligt, da den periode begyndte.

Virksomheder, der styrer cash flow management, kan:

Betal deres regninger.

• Positivt pengestrømme sikrer, at medarbejderne får kontrol over hver lønningscyklus. Det giver også beslutningstagere de midler, de har brug for til at betale leverandører, kreditorer og regeringen. Invester i nye muligheder.
• Dagens erhvervsliv bevæger sig hurtigt. Når kontanter er let tilgængelige, kan virksomhedsejere investere i muligheder, der kan opstå på et givet tidspunkt. Maven er uforudsigelig.
• At have adgang til kontanter betyder, at kunderne ikke betaler deres fakturaer, når det går i stykker tid eller nye statslige regler træder i kraft, kan virksomheder overleve. Se også: Alt om pengestrømme

Der er også negativt pengestrømme

Selvfølgelig arbejder livet ikke altid som vi ønsker det til. Så selvom beslutningstagere gør deres due diligence, kan der stadig opstå kontantstrømsproblemer - det er bare hvordan det er.

Negativt pengestrømme defineres som ikke at have tilstrækkelige kontanter til at betale øjeblikkelige udestående forpligtelser. Når pengestrømmen er negativ, kan virksomhederne kæmpe for at betale deres regninger, måske ikke være fleksible nok til at reagere på nye muligheder og kan svært ved at finde ud af, hvordan de skal dække udgifter, som de ikke har budgetteret.

Læs næste:

Pengestrøm 101: Sådan identificeres og afhjælpes pengestrømmeproblemer