Balanced Fund Definition & Example |

Hvad det er:

A afbalanceret fond er en fond, der generelt holder til 50-50 blanding af aktie- og obligationsinvesteringer.

Sådan fungerer det (Eksempel):

Balancerede midler er en af ​​to generelle typer af indkomstfonde (den anden type er egenkapitalindkomstfonde, som for det meste investerer i udbyttebetalende aktier). Indkomstfonde søger at generere indkomst, men vær opmærksom på kapitalvæksten - det vil sige, kapitalvækst er sekundært for at bevare den nuværende indkomst og kapitalbevarelse.

Balancerede midler (og indkomstfonde i almindelighed) er mekanisk meget lig med obligationsfonde, men de omfatter varierende mængder af ikke-gældsinstrumenter som foretrukne aktier, stamaktier eller endda fast ejendom. De producerer normalt højere afkast end penge- og obligationsfonde, men er stadig relativt konservative og investerer i værdipapirer fra etablerede, kreditværdige virksomheder, der sikrer konsistente udbyttebetalinger.

Men ligesom obligationsfonde kan afbalancerede midler dække et bredt spektrum af beholdninger. Nogle vil blive stærkt investeret i lavrisiko- og risikofrie værdipapirer, mens andre vil teste farvandet med REITs og junkobligationer. Det er vigtigt at læse prospektet for en afbalanceret fond for at forstå, hvilke typer instrumenter fondslederen skal investere i.

Hvorfor det er sager:

Det store udvalg af afbalancerede midler giver mange alternativer til investorer. Generelt betyder volatiliteten i afbalancerede midler (i modsætning til meget konservative investeringer eller kontanter), at de ikke anbefales til investorer, som investerer i et år eller derunder. Men investorer, der har brug for regelmæssige og langsigtede pengestrømme, vælger ofte afbalancerede midler, fordi de kan øge afkastet og hjælpe med at diversificere obligationsmæssige porteføljer, samtidig med at det giver mulighed for en vis kapitalvækst. Geninvestering af distributioner kan også accelerere denne vækst.