Skattepligtig begivenhed Definition & Eksempel |

Hvad det er:

A skattepligtig begivenhed er en begivenhed, der opretter en skatteforpligtelse. Sådan fungerer det (Eksempel):

Mange daglige finansielle aktiviteter er skattepligtige begivenheder, men i investeringsverdenen er de mest almindelige indtægter, renter eller udbytte, og skabelse af kapitalgevinster (normalt ved salg aktiver til fortjeneste).

Lad os antage, at Jane har sparet sine penge gennem årene og har akkumuleret 100.000 dollars i en fond. Jane vil bruge $ 25.000 af hendes reden æg til at købe en bil. Hun er fristet til at sælge aktier på $ 25.000 i sin fond, men fordi disse aktier har vaeret opskrevet i vaerdi, ville det være en skattepligtig begivenhed (salget ville generere kapitalgevinster, der er skattepligtige).

Jane beregner, at hun skylder kapitalgevinstskat på $ 2.250, hvis hun sælger aktier i fondskassen. Hun beregner også, at et fireårigt billån til $ 25.000 ved forhandlerens salgsfremmende 3% sats kun vil koste $ 1.561 i renter. På grund af den skattepligtige begivenhed, der er forbundet med at bruge hendes investeringsforeninger, beregner Jane, at det er billigere at låne penge til at købe bilen.

Hvorfor det er sager:

Nøglen til at være skatteeffektiv er at vide, hvad

skattepligtige begivenheder begrænser disse begivenheder så meget som muligt. Selvom de fleste afgiftspligtige begivenheder er indlysende og velkendte, er nogle ikke - for eksempel at tage penge ud af en pensionsplan og derefter tage for lang tid til at rulle det over til en ny pensionsplan; misligholdelse af pant drage fordel af lån tilgivelse og konvertere en traditionel IRA til en Roth IRA er alle skattepligtige begivenheder.