Kvalificerende investering Definition & Eksempel |
Tjen din første million på aktier ? Investering for begyndere med Nordnets månedsopsparing
Indholdsfortegnelse:
Hvad det er:
A kvalificerende investering er et bidrag til en pensionsplan foretaget med før skat indkomst.
Sådan virker det (Eksempel):
Lad os antage, at John deltager i hans virksomheds 401 (k) plan. Han sokker væk $ 200 per måned, og selskabet trækker automatisk beløbet fra hans lønseddel. John tjener $ 2.000 hver anden uge.
Da bidraget er en kvalificerende investering, tilbageholdes ingen lønningsafgifter fra beløbet. Med andre ord, hvis John tjener $ 2.000 hver anden uge, trækkes hans 401 (k) bidrag på $ 200 fra "off the top" og derefter beskattes resten. Dette er i modsætning til at have hele $ 2000 beskattet, hvilket ville være tilfældet, hvis John ikke gav bidrag til sin 401 (k) plan.
Som du kan se, sparer han penge simpelthen ved at foretage en kvalificerende investering, fordi han beskattes på mindre af hans lønseddel. Derudover er eventuelle penge, som John gør i sin 401 (k) -plan (fra kapitalgevinster eller udbytte) for eksempel udskudt, hvilket betyder, at han ikke skal betale skat på det i det år, hvor han tjener det. I stedet betaler han skatter, når han trækker pengene tilbage i nogle årtier. Det betyder, at flere af hans penge bliver ved med at arbejde for ham (i stedet for at betale skat), og disse besparelsesforbindelser gennem årene.
Hvorfor er det:
Kvalificerende investeringer kan laves i IRA, trusts, 529 planer og mange andre pensions- og opsparingsplaner. Som eksemplet viser, har deres skattefordelede status enorme fordele, især for langsigtede investorer.
