Gensidig Funds Definition og Eksempel |

Hvad det er:

Også kaldet en fond uden fond, en fondsbørsmeddelelse nr. transaktionsgebyr er en fond, der ikke opkræver en salgsprovision til investorer. Aktier af gebyrer uden transaktionsgebyr købes direkte fra fondsselskaberne frem for via mæglere.

Sådan virker det (Eksempel):

Lad os antage, at du foretager en investering på $ 10.000 i XYZ Company Mutual Fund, som er en ikke-transaktionsgebyr-fond. For at nå $ 11.000 i værdi efter et år, skal fondet uden transaktionsgebyr generere et 10% afkast. Men hvis fonden havde en 4% back-end-belastning, ville investor skulle betale et gebyr på 400 USD ved salg af investeringen ($ 10.000 x.04), og fonden skulle generere et 14% afkast på et år for at skabe den samme værdi på $ 11.000.

Når man ser på handelsoplysninger for investeringsforeninger, indikerer symbolet "NL", at en fond er en ikke-belastning.

Hvorfor det er sager:

Belastninger afholder investorer fra ofte handel med deres fondeaktier, en aktivitet, der kræver, at fonde har betydelige mængder kontanter i stedet for investeret. Generelt betragtes en belastning dog som betaling for mæglerens ekspertise i at vælge den rigtige fond for investoren. Især er der stor kontrovers om, hvorvidt belastede midler udfører bedre eller værre end ikke-belastede midler.

Fondsbeviser skal oplyse belastninger og andre gebyrer i deres prospekter, og det er vigtigt at forstå, at fraværet af en belastning ikke betyder at fonden ikke opkræver andre gebyrer. Når man sammenligner investeringer, bør investorer derfor være forsigtige med at vurdere alle gebyrer forbundet med en investering, ikke kun størrelsen af ​​belastningen. Derudover bør investeringens art, investorens risikotolerance og investorens tidshorisont overvejes, når der vurderes investering.