Netto rentesats spredningsdefinition og eksempel |

Hvad det er:

I banksektoren er nettosatsespændingen forskellen mellem rente optjent på lån, værdipapirer og andre rentebærende aktiver samt renter udbetalt på indlån og andre rentebærende forpligtelser.

Sådan fungerer det (Eksempel):

Lad os antage, at XYZ Bank har opnået en vægtet -gennemsnitlig rentesats på 5% på sine aktiver og betalte en vægtet gennemsnitlig rente på 3% på sine forpligtelser. XYZ Banks rentespredning vil svare til 5% - 3% = 2%. De børsnoterede banker rapporterer typisk deres rentespredninger i deres regelmæssige oplysnin- ger.

Hvorfor er det sager:

Intuitivt nettorentespænding svarer til overskudsgraden. Generelt er jo større en banks rentespredning, jo mere tjener den og jo mere er det derfor værd. Når renten ændres, varierer den rente, en bank modtager på sine aktiver og betaler på sine forpligtelser, svingninger og kan reducere indtægterne. Det er således vigtigt at overvåge ændringer i nettorente spreads samt størrelsen af ​​disse spredes.