Investeringsleder Definition og eksempel |
Indholdsfortegnelse:
- Hvad det er:
- En investeringschef ligner en investeringsrådgiver, finansiel planlægger, investeringskonsulent eller finansiel rådgiver.
- Investeringschefer hjælper millioner af mennesker med at blive økonomisk organiseret og hjælpe dem med at træffe uddannede livsbeslutninger. > I de fleste stater kan enhver kalde sig en investeringsforvalter, fordi der er få licenskrav og lidt regulering. Der er dog flere legitimationsoplysninger, som finansielle rådgivere kan få, og den mest almindelige er den udpegede godkendte finansieringsplanlægger (CFP). En rådgiver skal bestå GFP-testen, have et passende niveau for forudgående uddannelse, underskrive en etiske kodeks og have flere års faktisk planlægningserfaring, inden han får ret til at benytte CFP-betegnelsen. CFP'er skal også få et vist antal timer af efteruddannelse hvert år for at beholde betegnelsen.
Hvad det er:
En investeringschef er en uddannet investerings professionel, der hjælper mennesker og virksomheder med at sætte og
En investeringschef ligner en investeringsrådgiver, finansiel planlægger, investeringskonsulent eller finansiel rådgiver.
En investeringsleder analyserer en kundes nuværende finansielle status og hjælper klienten med at fastsætte rimelige, opnåelige finansielle mål. Han eller hun kan behandle en bred vifte af spørgsmål kompetent. Investeringsforvaltere foretager også investeringsanbefalinger, giver objektiv rådgivning og hjælper kunder med at afveje de finansielle konsekvenser af livsafgørelser. De hjælper også kunderne med at holde sig organiseret.
Investeringschefer skal have ekspertise inden for skatteplanlægning, aktivfordeling, risikostyring, pensionsplanlægning og ejendomsplanlægning for at hjælpe kunder på alle stadier af livet og i forskellige situationer. I nogle tilfælde vil en klient lade hans eller hendes investeringsforvalter handle som et fiduciary, hvilket betyder, at klienten giver lederen tilladelse til at træffe beslutninger på kundens vegne uden at konsultere klienten til godkendelse på forhånd. Investeringsforvaltere tager ofte enten op på timen eller opkræver klienten en procentdel af de forvaltede aktiver.
Hvorfor det er sager:
Investeringschefer hjælper millioner af mennesker med at blive økonomisk organiseret og hjælpe dem med at træffe uddannede livsbeslutninger. > I de fleste stater kan enhver kalde sig en investeringsforvalter, fordi der er få licenskrav og lidt regulering. Der er dog flere legitimationsoplysninger, som finansielle rådgivere kan få, og den mest almindelige er den udpegede godkendte finansieringsplanlægger (CFP). En rådgiver skal bestå GFP-testen, have et passende niveau for forudgående uddannelse, underskrive en etiske kodeks og have flere års faktisk planlægningserfaring, inden han får ret til at benytte CFP-betegnelsen. CFP'er skal også få et vist antal timer af efteruddannelse hvert år for at beholde betegnelsen.
Flere organisationer hjælper folk med at finde kvalificerede investeringsforvaltere, herunder National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) og den certificerede budgetplanlægger bestyrelse.
