Investeringskonsulent Definition & Eksempel |

Hvad det er:

En investeringskonsulent er en uddannet investerings professionel, der hjælper mennesker og virksomheder med at sætte og

En investeringskonsulent ligner en investeringsrådgiver, finansiel planlægger, investeringschef eller finansiel rådgiver.

En investeringskonsulent analyserer en kundes nuværende finansielle status og hjælper klienten med at fastsætte rimelige, opnåelige finansielle mål. Han eller hun kan behandle en bred vifte af spørgsmål kompetent. Investeringskonsulenter foretager også investeringsanbefalinger, giver objektiv rådgivning og hjælper kunder med at afveje de finansielle konsekvenser af livsafgørelser. De hjælper også kunderne med at holde sig organiseret.

Investeringskonsulenter skal have ekspertise inden for skatteplanlægning, aktivfordeling, risikostyring, pensionsplanlægning og ejendomsplanlægning for at hjælpe kunder på alle stadier af livet og i forskellige situationer. I nogle tilfælde vil en kunde lade hans eller hendes investeringskonsulent handle som en fiduciary, hvilket betyder, at klienten giver rådgiveren tilladelse til at træffe beslutninger på kundens vegne uden at konsultere kunden til godkendelse på forhånd. Investeringskonsulenter anvender ofte enten timen eller de opkræver klienten en procentdel af de aktiver, der ledes.

Hvorfor er det:

Investeringskonsulenter hjælper millioner af mennesker med at blive økonomisk organiseret og hjælpe dem med at træffe uddannede livsbeslutninger.

I de fleste stater kan enhver kalde sig investeringskonsulent, fordi der er få licenskrav og mindre regulering. Der er dog flere legitimationsoplysninger, som finansielle rådgivere kan få, og den mest almindelige er den udpegede godkendte finansieringsplanlægger (CFP). En rådgiver skal bestå GFP-testen, have et passende niveau for forudgående uddannelse, underskrive en etiske kodeks og have flere års faktisk planlægningserfaring, inden han får ret til at benytte CFP-betegnelsen. CFP'er skal også få et vist antal timer af efteruddannelse hvert år for at beholde betegnelsen.

Flere organisationer hjælper folk med at finde kvalificerede investeringskonsulenter, herunder National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA) og den certificerede budgetplanlægger bestyrelse.