Udnytt forbindelseskraften: Deltag i en investeringsklub |

Er du på udkig efter at sætte en smule spænding tilbage i din portefølje? Eller er du som mange af os frustreret over det begrænsede antal valg, du har, når du forbereder dig til pensionering?

Omkring 90.000 af dine medmennesker har fundet ud af, at i stedet for at sloge gennem den finansielle verden alene, tiltrådte en investeringsklub kan være en engagerende og underholdende måde at opbygge dit reden æg på.

Amerikanernes voksende rækker med selvstyrede pensionsordninger stimulerer udviklingen mod investeringsklubber. Da den traditionelle virksomhedspension går i vejen for dodofuglen, skifter virksomhederne byrden på pensionering på medarbejdernes skuldre. Og medarbejdere søger alternativer til de statiske og ofte forældede muligheder, der er tilgængelige via medarbejdersponserede planer.

Investeringsforeninger er et forum for kompagnarskab og deling af store investeringsideer. Uanset om du er en nybegynder eller en erfaren investor, er investeringsklubber en fantastisk måde at gøre venner på, skræddersy dine pengefrembringende færdigheder og generere overskud. Hvis du er interesseret, læs videre for at lære, hvordan du kan få mest muligt ud af denne stadig mere populære og rentable udøvelse.

Hvad er investeringsklubber?

Investeringsklubber er simpelthen grupper af ligesindede mennesker, der mødes regelmæssigt for at dele investeringsideer. Men en investeringsklubs mest overbevisende træk er, at når medlemmerne beslutter sig for den mest rentable idé, foretager gruppen som helhed en investering i det.

Klubber er typisk organiseret blandt familiemedlemmer, venner, kollegaer eller andre grupper af folk, der har stort set de samme investeringsmål. Medlemmer mødes (normalt på et medlems hus eller i en restaurant) for at diskutere de investeringsideer, de bringer til hvert møde. Så stemmer de om, hvad de skal købe eller sælge.

Clubinvesteringer har tendens til at variere fra så lidt som nogle få hundrede dollars til flere hundrede tusind dollars. En stor fordel ved investeringsklubben er, at ved at samle ressourcer kan klubben som helhed tage en større position i værdipapirer end en enkeltperson alene. Dette gør det muligt for klubber at fungere som småskala, tilpassede fonde.

Medlemmer er enige om at bidrage med et oprindeligt beløb til koncernens portefølje plus regelmæssige månedlige tilføjelser. Klubens penge er deponeret i en konto hos en mægler valgt af medlemmer. Da ideen bag en investeringsklub er at foretage uafhængig forskning og træffe velinformerede beslutninger, er det bedre at bruge en rabatmægler. I modsætning til fuldmæglere vil discounters ikke belaste dig for unødvendig håndtering.

Finde den rigtige investeringsklub

Næsten 9.000 investeringsklubber, der repræsenterer mere end 90.000 medlemmer, tilhører National Association of Investors Corporation (NAIC). NAIC er en ideel organisation, der har til formål at lære enkeltpersoner, hvordan man bliver succesrige langsigtede investorer. Du behøver ikke være med i NAIC til at danne en investeringsklub, men det er en god informationskilde for alle, der ønsker at lære mere.

Ifølge NAIC er langsigtet kapitalvurdering det øverste mål for de fleste klubber medlemmer. Selvom det er godt at tjene penge, siger mange medlemmer også et ønske om at tage kontrol over deres porteføljer og bryde fri fra selvbetjente mæglere og ligeglade pengeforvaltere. En anden vigtig fordel er selvfølgelig den sociale interaktion og den intellektuelle stimulering, der kommer fra at bruge tid sammen med en gruppe mennesker, der arbejder sammen for at nå et fælles mål.

Hvis du beslutter dig for at blive medlem af en klub, skal du sørge for at udfør grundigt omhu først. Kontroller, at klubbens porteføljestrategi afspejler dine egne mål. Du vil blive dårligt betjent af en klub, der understreger hurtig kapitalvurdering, når du er en indkomstinvestor, der primært er interesseret i sund udbytte.

Når du finder en klub, der interesserer dig, deltager du i et møde som observatør. Gennemgå klubbens track record, partnerskabsaftale, mission statement og administrationsgebyrer. Klubber fungerer typisk mest effektivt, når de har mindre end 20 medlemmer.

Start din egen investeringsklub

Hvis du har kigget rundt og ikke kan finde en etableret gruppe, der opfylder dine behov, så tænk på at oprette din egen investeringsklub.

De fleste klubber er organiseret som generelle partnerskaber, fordi det er billigt, let, og kræver ikke en advokat (selvom du måske stadig vil kontakte en med spørgsmål). Partnerskabet skal have et arbejdsgiveridentifikationsnummer (EIN) fra IRS for at åbne mægler- og bankkonti. Sørg for at udføre alle handelsaktiviteter under denne EIN.

Du behøver ikke meget overhead - de fleste investeringsklubber mødes hos medlemmernes hjem eller i caféer eller restauranter. Out-of-pocket udgifter relateret til klubaktiviteter kan trækkes af partnerskabet. Hvis din klub f.eks. Møder på en restaurant hver måned for at diskutere forretninger over middagen, kan du trække aftenen som en legitim omkostning.

Hvis din investeringsklub er organiseret som et overordnet partnerskab, giver gevinster, tab, fradrag og kreditter vil passere igennem til partnerne. Indkomsten beskattes kun én gang på individets niveau.

Din klub skal indskrive Form 1065, US Partnership Return of Income, senest den 15. april hvert år. Denne formular angiver klubbens indtægter og udgifter. Klubben skal også sende hvert enkelt medlem et skema K-1, partnerens andel af indkomst, kreditter, fradrag mv.

Hvis du er klar til at starte din egen klub, skal du få et gratis startpakke ved at kontakte NAIC på 877 -275-6242 eller besøg www.betterinvesting.org.