Trick eller Treat: De 5 bedste Ponzi-ordninger af hele tiden

"Investeringssvindel, der indebærer betaling af påståede afkast til eksisterende investorer fra midler indbetalt af nye investorer."

Kort sagt er der ingen faktiske overskud, der tjenes. De kriminelle lover investorer høje afkast, som derefter udbetales af de nye penge, der kommer fra andre investorer, snarere end fra den legitime indtægtskilde, der blev lovet. Dette forhindrer eller forsinker ordningen i at finde ud af, i det mindste i første omgang, fordi investorerne først er placeret og synes at se frugterne af deres investering. Ponzi-ordninger er opkaldt efter Charles Ponzi, den berømte konstruktør fra 1920'erne, der er beskrevet nedenfor, som fandt en indviklet måde at betale gamle investorer med nye pengestrømme, mens de virkelig løber med tab og henter gæld hele tiden.

Leder du stadig efter et godt Halloween kostume? Hvis du ønsker at klæde dig ud som en "Fright of Finance" i Halloween, kan disse mennesker være en inspiration for dig (og tjek også vores liste over top 10 Nerdiest Costumes).

Vi præsenterer nu de top 5 værste Ponzi-ordninger i historien (siden Ponzi) som målt ikke kun ved de enorme summer af penge, der er gået tabt, men også af deres svimlende uklarhed, nerve og endda kreativitet til tider.

1. Den oprindelige Ponzi ordning: Postage Gone Awry (1920)

Charles Ponzi, en italiensk forretningsmand, blev konstruktør, fandt ud af, at postkrigsinflationen i den efterfølgende verdenskrigs æra var den perfekte ting at drage fordel af. Med en historie inden for smugleri og spillemaskiner lærte han hurtigt, at han kunne købe internationale svarkuponer (en slags frimærke) billigt i Italien og bytte dem til amerikanske frimærker af højere værdi og dermed drage fordel af nettovarianten (arbitrage: ikke ulovlig i sig selv). Han sendte penge til familie i Italien for at købe flere billige frimærker til at sende til Amerika for at indløse for mere.

Men frimærkerne løb ind i bureaukrati, og han kunne ikke udveksle dem som håbet - det stoppede ikke Ponzi fra at tage investormidler.

Han begyndte at love investorer 100% overskud i 90 dage, og han begyndte derefter at hæve sin drift ved at lovende store afkast til dem, der var villige til at investere, ansættelsesagenter til at samle flere og flere investormidler. Han tog hurtigt penge af millioner, men han kunne kun betale gamle investorer med de nye penge, der kom ind. Ikke kendt for de fleste, han opererede med et nettotab, og de lokale myndigheder begyndte at blive mistænkelige.

Efter medie-, bank- og Massachusetts-statsundersøgelser resulterede i en forsidehistorie om hans kriminelle fortid og nuværende gæld på 7 millioner dollars, blev han anholdt for postsvindel. Han bragte 6 lokale banker og 20 millioner dollars i investorer penge (over 225 millioner dollars i dagens penge) i processen.

2. Bernie Madoff: et halvt århundrede af "slå" markederne (2008)

Tænk en Ponzi-ordning kunne ikke ske i denne dag og alder? Ikke så hurtigt. Madoffs ordning kollapsede i 2008, hvor investorernes underskud beløb sig til 18 milliarder dollar og de samlede tab i 65 milliarder dollar. Av. Madoff drives af lovende investorer en langsigtet måde at slå markedet på, snarere end uhyrlige kortsigtede overskud; dette gjorde det mere legitimt for dem over tid.

Den mest skræmmende kendsgerning? Madoffs ordning gik i næsten 50 år uopdaget på trods af flere whistleblowers tips til regeringen, før han til sidst blev slået ind af sine egne sønner. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC blev grundlagt i 1960 og var i drift indtil Madoffs anholdelse i 2008

SEC selv lancerede en undersøgelse for at finde ud af, hvordan Madoffs ordning var i stand til at fortsætte i så længe. Nyd de 150 år i fængsel, Bernie.

3. Kubusordningen: Rottenmælks skønhed (1984)

Den sydafrikanske iværksætter Adriaan Nieuwoudt besluttede at markedsføre sin bedstemors mælkebaserede kulturer og lovede investorer et vildt vellykket hudplejeprodukt baseret på denne proprietære ingrediens. Det lyder temmelig malerisk for os.

Problemet? Ingen skønhedsprodukt blev nogensinde solgt. Han solgte af den tørrede plante "aktivator", der bruges til at skabe mælkekulturen til andre investorer, som hver gang måtte dyrke kulturerne og sende dem tilbage. Disse meget samme kulturer blev straks derefter grundet og videresolgt som aktivatorer igen og igen til et nyt parti af lykkelige investorer.

Kubus bragte også sin "activator kits" forretning til USA, men det blev til sidst erklæret et ulovligt lotteri af den sydafrikanske regering og lukket ned.

4. MMMs pyramideskema: Til Rusland, Med Kærlighed (1994 og 2011)

I de første år af postkommunistiske Rusland var de finansielle bestemmelser tvetydige (og stort set uhåndhævede), så alt var retfærdigt spil. Sergei Mavrodi, der undertiden blev omtalt som "Ruslands Bernie Madoff", løb MMM, da den voksede ind i landets mest kendte investeringsselskab på det tidspunkt. Så da det begyndte at tilbyde i 2000-procentenes afkast hvert år uden minimumsinvesteringer, rusede russerne for at tilmelde sig.

Den vildeste del? Mavrodi gik i fængsel i 2003 og blev frigivet i 2007, for kun at starte en anden lignende ordning med navnet "MMM-2011", samtidig med at han udvidede sine operationer til Indien med det, der hedder "MMM India." Disse operationer blev lukket tidligere i 2012, men han henviste offentligt til dem som pyramideordninger på sin blog, da Ruslands retssystem ikke var rustet til at straffe sådanne finansielle strukturer.

Hvis russiske finansmarkeder virker lidt sketchy til dig, er det en af ​​grundene til, at de er så berygtede. En af de største Ponzi-ordninger fra alle tidspunkter blev 1994-ordningen holdt i omløb, og vi har stadig kun generelle skøn over, hvor mange mennesker og midler der var påvirket af det.

5. Haitiske kooperativer: BNP-destroyers (2001)

I Haiti i begyndelsen af ​​2000'erne brugte tusindvis af haitianere deres besparelser i at investere i kooperativer, der lovede uhørt 10% til 15% månedlige afkast.

I første omgang opretholdt disse samspillere et slør af legitimitet, fordi sælgerne lovede at de var "statsstøttede" og haitiske popstjerner tjente som talsmænd for årsagen. Men desværre blev det snart klart, at disse kooperativer, der oprindeligt blev rost som "folks kapitalisme", ikke blev ordentligt reguleret, og at kriminelle kom væk med de investerede penge. Familier i hele Haiti mistede deres hjem, biler og livsbesparelser i hvad der i første omgang syntes som en legitim 'få rig hurtig' ordning.

De forskellige kooperative svindel, der fejede Haiti i denne tidsramme, stjal omkring 240 millioner dollars - måske ikke meget af internationale standarder, men det svarer til ca. 60% af Haitis BNP på det tidspunkt. Det sårer virkelig landets hele økonomi, der allerede kæmper.

Trick eller Treaters Pas på: Pas på Ponzi Scheme Red Flags

Pas altid på enhver investeringsgruppe, der tilbyder høj afkast med lovet lav eller ingen risiko. Som vi alle ved, har enhver høj returneringsinvesteringsmulighed også høj risiko - sådan virker det. Det er undertiden uklart, om Ponzi-ordningen var investorens oprindelige hensigt, men de daglige forbrugere skal alligevel være forsigtige.

SEC bemærker, at hvis du tror at du har snuble over et Ponzi-skema, kan du også blive en whistleblower: Kontakt SEC på telefon på (800) 732-0330 eller online på http://www.sec.gov/complaint.shtml.

Den moralske til historien: Få rige hurtige ordninger sjældent pander ud som annonceret på forhånd. Tag det fra os: Trick or Treat er en meget bedre aktivitet på Halloween end det er resten af ​​året.