TD Ameritrade går Robo med lancering af væsentlige porteføljer

TD Ameritrade er den seneste online-mægler til at komme ind på robo-rådgivermarkedet og annoncerer tirsdag en blød lancering af sin nye digitale rådgivningstjeneste, Essential Portfolios.

Tjenesten vil matche kunder med porteføljer baseret på deres mål og risikotolerance. Det vil starte officielt tidligt næste år, men det er nu tilgængeligt til nye konti. Som med andre robo-rådgivere vil porteføljerne blive bygget ud af billige børsnoterede fonde, som overvåges og genbalanceres automatisk. TD Ameritrade siger, at det forventer at tilføre skattehøstning i de kommende måneder.

Væsentlige porteføljer har et minimum investeringskrav på $ 5.000 og opkræver et administrationsgebyr på 0,3%. Begge falder i tråd med online rådgiver tilbud fra andre online-mæglere.

Fem portefølje muligheder

Der er fem porteføljeindstillinger, der hver indeholder fem nonproprietary ETF'er anbefalet til service af Morningstar Investment Management, en velrenommeret investeringsforskning og rådgivende virksomhed. Fondene har et imponerende lavt vægtet gennemsnitligt udgiftsforhold på 0,06% til 0,08%. Porteføljer indeholder også en tildeling til kontanter, afhængigt af investorens selvvurderede risikotolerance.

TD Ameritrade sagde, at det ser Essential Portfolios som en ny mulighed for sine investorer, der foretrækker en digital oplevelse, selvom live support vil være tilgængelig via telefon, email og chat.

" MERE: Vores site top robo-rådgivere

"Dagens investorer ønsker flere valg til investeringsrådgivning. Nogle ønsker, at vejledning kommer fra et menneske, der er partner med digital platform, mens andre måske foretrækker en helt menneskelig eller all-digital tilgang, "siger Tom Bradley, selskabets president for detaildistribution.

Skift til digital rådgivning

Investorer viser i stigende grad en præference for digital rådgivning, og TD Ameritrade er bare den seneste i en lang liste over etablerede online-mæglere, der forfølger dette skift. E-Trade, Fidelity, Vanguard og Charles Schwab har alle robo-advisor-tilbud efter en vej banet af startups som Improvement and Wealthfront.

Vanguard og Charles Schwab var de første online-mæglere ud af porten med online rådgivningstilbud, og begge tjenester har oplevet en imponerende vækst. Vanguards personlige rådgivere har over 40 milliarder kroner i aktiver under ledelse. Schwab Intelligent Portfolios har for nylig passeret 10 milliarder dollar.

Lanceringen af ​​væsentlige porteføljer følger TD Ameritrade's juni genudgivelse af Amerivest Managed Portfolios efter en digital opgradering. Amerivest par digitalt råd med vejledning fra menneskelige rådgivere, skræddersyet til så meget eller så lidt interaktion som investorer ønsker.

Væsentlige porteføljer sammenlignet med andre online rådgivere

rådgiver	Administrationshonorar	Investeringsomkostninger	Konto minimum
TD Ameritrade Essential Portfolios	0.30%	0,06% til 0,08%	$5,000
Fidelity Go	Alt-i gebyr på 0,35% til 0,40%	Inkluderet i alt-i gebyr	$5,000
gavn	0,25% til 0,50% afhængigt af planen	0,09% til 0,17%	$0
Wealthfront	Første $ 10.000 styres gratis, så 0,25%	Gennemsnitlig 0,12%	$500
Personlig kapital	0,49% til 0,89% afhængigt af kontosaldo	Gennemsnitlig 0,10%	$25,000
Vanguard Personal Advisor Services	0.30%	0,05% til 0,19%	$50,000
Schwab Intelligent Portfolios	Ingen	Vægtet gennemsnit på 0,08% til 0,24%	$5,000
E-Trade Adaptive Portfolio	0.30%	0,20% til 0,45% for hybridfonds- / ETF-porteføljen; all-ETF portefølje gennemsnit 0,20%	$10,000

" Læs mere: Sådan finder du den bedste økonomiske rådgiver for dig

Arielle O'Shea er en personaleforfatter på Investmentmatome, en privat finanswebside. E-mail: [email protected] . Twitter: @arioshea .