6 måneder plus 1 dag i Florida kan svare til tusindvis af dollars i besparelser

Af Steven Podnos

Lær mere om Steven på Investmentmatome's Ask a Advisor

Florida snowbirds, der vælger at baske i Sunshine State i et par måneder hvert år, står for at få tusindvis af dollars, hvis de bare forlænger deres ophold. Tænk seks måneder, plus en dag.

Den seks-plus-en-formel fortæller dig i løbet af den nødvendige tid, det tager at etablere ophold i Florida, hvilket gør dig berettiget til en statslig indkomstskat på nul - plus nul skat på social sikring og / eller pensionsindtægt, traditionelle investeringsindtægter, ejendomme og, i nogle tilfælde på arv.

For at illustrere opadrettelsen af ​​en udvidet rejse sydpå er der et fiktivt eksempel. Bill og Sally Jones er et velhavende New Jersey-par, der forsøger at bestemme, hvor de vil leve, når de går på pension. De er begge 65 år gamle, pensioneret efter vellykkede virksomheders karriere, og de har besluttet at forsinke at tage social sikring.

Deres forventede indkomst i 2015 fra pensioner og investeringsindtjening er $ 250.000. De kan forvente at betale i alt omkring $ 15.000 i New Jersey statsskatter.

Besparelser kan hjælpe med at betale for dit vinterophold

Hvis de flytter til Florida i lidt over seks måneder, forbliver $ 15.000 i deres lommer. De kan bruge den til at subsidiere deres tur eller betale for boliger i Florida.

Der er andre muligheder for at gøre Florida til din seks måneders-plus-en-dag bolig. Du kan endda være fristet til at blive året rundt.

Staten giver en stærk aktivbeskyttelse, fritagelser for husstande for en del af boligprisen og en dækning på 3% på stigninger i årlige ejendomsskatter.

Nogle stater uden statslig indkomstskat eller en meget lav skatteprocent udgør forskellen med højere ejendoms- og salgsafgifter, men Floridians har en samlet lav skattebyrde. Hvis du er heldig nok til at være mere velhavende end Joneses, bliver du endnu gladere med flytningen.

Et centralt punkt at huske: Der er ingen snyd. Du skal leve i - og dokumentere at du bor i - Florida i mere end halvdelen af ​​året. Må ikke blive for sød. De stater, der ikke har nogen statsskat, kan være ret nysgerrige i at søge bevis for, at nye beboere fudger et træk.

Her er et par skridt at tage, når du etablerer opholdssted:

• Send en erklæring om Florida-domicil og underret dig om din gamle tilstand af bevægelsen.
• Sørg for at alle dine investeringsregnskaberklæringer, kørekort og anden juridisk dokumentation er flyttet til din Florida-adresse.
• Hold dine vigtige bank- og investeringsforhold i Florida.
• Etablere din primære bopæl og vælgerens registrering i Florida.
• Hold en rejselog dokumentere dine rejser frem og tilbage, så du kan demonstrere senere, du var faktisk i Florida i mere end seks måneder.

Skattefordele ved ophold kan hjælpe med at finansiere dit udvidede vinterophold i Florida. Det er noget at tænke på, mens du gnider i solcreme.

Billede via iStock.